Почему банкиры стали так строги с клиентами

537

Жесткие требования, которые стали предъявлять к операциям компаний, связаны с усилением контроля за самими банкирами. С этого года Центробанк обязан привлекать их к ответственности за каждое нарушение закона о легализации (раньше это было его правом). Штрафы доходят до 1 млн рублей, возможно приостановление деятельности банка до 90 суток, есть и личная ответственность должностных лиц (ст. 15.27 КоАП РФ). В итоге сейчас против банкиров возбуждают административные дела по поводу любых нарушений, даже самых незначительных. Поэтому зачастую специалисты банка просто перестраховываются, а это значит, что если не игнорировать их требования, то получится снять все подозрения в ходе беседы.

Кстати, по приказу Росфинмониторинга от 08.05.09 № 103 подозрительным считается, к примеру, заключение нескольких договоров займа с аффилированной компанией. Выдача займов под процент ниже ставки рефинансирования. Использование счетов в разных банках для расчетов по одному договору. Поспешность в проведении операции или желание организации рассчитаться наличными, отказ от представления документов по запросу банка и др. Как видим, почти любая обычная операция может спровоцировать повышенное внимание.

Но ситуация может вскоре улучшиться. Представители Росфинмониторинга объявили на прошедшем в начале сентября банковском форуме в Сочи, что согласны освободить банки от обязанности передавать ведомству информацию по лизинговым сделкам, операциям с недвижимостью и драгоценными металлами, а это, по статистике самих банкиров, треть всех сделок, которые считаются неблагонадежными.

Полный справочник изменений в работе главных бухгалтеров
в 2017 году

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Опрос

Вы прячете убыток в этом году?

  • У нас прибыль 39.68%
  • Да 28.57%
  • Нет 31.75%
результаты

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль