Росфинмониторинг уточнил, какие операции компаний в группе риска

1010
«О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов <…>»

Обычные операции и виды деятельности могут повысить риск того, что банк заподозрит компанию в отмывании денег. Все сомнительные обстоятельства Росфинмониторинг перечислил в своем информационном письме от 02.08.11 № 17.

Банки вправе проверять операции, когда есть основания полагать, что компания причастна к легализации денежных средств, полученных преступным путем (ст. 6 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ). Но у каждого банка были свои критерии отбора подозрительных клиентов и транзакций. Например, частые переводы на карточки «физикам». В комментируемом письме Росфинмониторинг решил упорядочить список и дать банкам четкие инструкции, что считать сомнительным.

В перечень попало 26 различных операций, обстоятельств и признаков. 17 из них касаются непосредственно компаний, их деятельности и контрагентов (см. таблицу). Еще 9 связаны с операциями частных клиентов. В то же время список является открытым, поэтому банки смогут, как и раньше, проверить и другие подозрительные переводы. Но в первую очередь кредитные организации, скорее всего, будут ориентироваться на перечень Росфинмониторинга.

Банкиры подтвердили, что, как и прежде, одного подозрительного критерия для подозрений недостаточно. Скажем, если компания зарегистрирована недавно, но в остальном ведет обычную деятельность, излишнего внимания к ней не будет. А вот если у компании сразу два-три признака из списка Росфинмониторинга, банк может приостановить платежи и затребовать пояснения или дополнительные документы.

Список сведений и документов, который вправе запросить банк, зависит от того, что вызвало подозрение, а также от условий договора на расчетно-кассовое обслуживание. Это могут быть и копии паспортов учредителей, и трудовые договоры, и контракты с контрагентами, учредительные документы и даже копия налоговой и бухгалтерской отчетности.

Если у банка возникла разовая претензия и компании нечего скрывать , проще предоставить банку затребованные сведения. Это сразу снимет подозрения и возобновит платежи.

Между тем, если претензии у кредитной организации возникают регулярно, стоит подготовить специальное письмо, которое развеет подозрения в незаконности операций компании.

Какие операции и признаки попадут под внимание банков

Обстоятельства Что привлечет внимание банка
Виды деятельности 1. Организация и проведение азартных игр.
2. Реализация машин, предметов искусства, антиквариата, мебели.
3. Купля-продажа драгоценных металлов, камней, ювелирных изделий.
4. Совершение сделок с недвижимым имуществом.
5. Туристическая деятельность.
6. Деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности
Операции 1. Контрагент компании осуществляет операции через представителя по доверенности.
2. Контрагент компании подозревается в причастности к экстремистской деятельности или терроризму или зарегистрирован на территории государства с высокой террористической или экстремистской активностью.
3. Компания осуществляет расчеты по сделкам с использованием интернет-технологий, электронных платежных систем, при помощи денежных переводов.
4. Компания осуществляет банковские операции с использованием счета в банке, зарегистрированном в государстве, которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег.
5. Компания или ее контрагент зарегистрированы или осуществляют деятельность в офшорной зоне
Сведения о компании 1. Период деятельности с момента регистрации компании составляет менее одного года.
2. Период обслуживания банком компании менее одного года.
3. Отсутствие руководителя по адресу регистрации компании.
4. Компания является участником федеральных целевых программ.
5. Компания имеет долю госсобственности в уставном капитале.
6. Иностранная компания

Полный справочник изменений в работе главных бухгалтеров
в 2017 году

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Опрос

Ваши инспекторы путают налоги в требованиях по камералкам?

  • Да, тогда мы не отвечаем 6.25%
  • Да, но мы все равно отвечаем 50%
  • Нет 43.75%
результаты

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль