Банки всех подозревают в «обналичке»

1811

Вероятность того, что банк сам заблокирует компании расчеты, с каждым днем все выше и выше. Банкиры ведут отчаянную борьбу с «обналичкой», и порой они переходят рамки дозволенного. Мы выяснили, как не допустить подобных неприятностей.

Банкиры затевают проверку клиента, когда есть основания полагать, что он причастен к легализации денег, полученных преступным путем. И первое, на что банк обратит внимание, – суммы, только что поступившие на счет компании, стремительно с него же снимаются. Именно так, по словам банкиров, поступают «обнальщики». В то же время для добросовестных компаний расчеты в режиме реального времени это тоже вполне обычная ситуация. Поэтому под контроль может попасть любая компания.

Никита Шестаков, начальник юридического управления столичного банка «Единственный», рассказал «УНП», что, заподозрив компанию в нехороших сделках, банк высылает в ее адрес письмо и приглашает на беседу. Возможен даже выезд банковского сотрудника по юридическому адресу «подозреваемого». Кроме того, банк запросто может установить для компании повышенный тариф. Иногда банки идут на более жесткую меру – блокируют расчеты через «Клиент-Банк».

Между тем в Центробанке нас заверили, что блокировать расчеты банк вправе, только когда это предусмотрено договором. Если неприятность все же произошла, то надо непременно обратиться к руководству своего банка. Обычно это действует. Но на решение проблемы уходят дни, и в это время невозможно рассчитаться с контрагентами, перечислить налоги. Поэтому, чтобы исключить подобные ограничения, специалисты кредитных организаций рекомендуют не оставлять без внимания письма банка, согласиться на беседу с банковским сотрудником и дать пояснения о характере деятельности компании. Кроме того, банк всегда должен знать, где фактически находится организация. Все это поможет не попасть под горячую руку старательно противодействующего легализации банка.

Полный справочник изменений в работе главных бухгалтеров
в 2017 году

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




Вас заинтересует

© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль