Excel поможет выбрать компании самый выгодный вклад в банке

2397

При выборе оптимального банковского вклада для размещения средств компании финансовой службе надо одновременно оценить несколько показателей: срок вклада, сумму, процент и, наконец, банк. Выполнять подсчеты вручную сложно и трудоемко. Упростить работу можно при помощи функции программы Excel «Поиск решения».

Установка ограничений

Суть в том, что программа перебирает все возможные варианты и выбирает самый лучший по заданным параметрам. Поэтому сначала надо задать условия, по которым Excel будет выбирать вклад. Для депозита главное условие – максимальный доход, но есть и другие.

Всю информацию заносят в одну таблицу, например, как показано на скриншоте (см. рисунок). В примере условий несколько. Во-первых, это свободные суммы, которые есть у компании на счетах, и время, в течение которого эти деньги не нужны в обороте. На скриншоте это диапазоны ячеек H12:K12 и H11:K11.

Во-вторых, надо внести ставки по депозитам, которые предлагают банки (D17:G25). Наконец, в-третьих, предстоит ввести сведения об объемах неиспользованных лимитов по каждому из банков (С17:С25).

Excel поможет выбрать компании самый выгодный вклад в банке

Настройка файла для расчетов

После надо создать табличные блоки для вывода промежуточных и итоговых данных. В примере это разделы «Суммы к размещению на депозитах по срокам в днях, руб.», «Итого размещено, руб.», «Доход от средств, размещенных на депозитах, по срокам в днях, руб.» и «Доходность от размещения на депозитах, итого».

В блоке «Суммы к размещению на депозитах по срокам в днях, руб.» (H17:K25) отразятся результаты. Excel здесь заполнит все сам.

В разделы «Итого размещено, руб.» (С17:С25)) и «Доход от средств, размещенных на депозитах, по срокам в днях, руб.» (M17:P25) потребуется вручную ввести формулы. Они нужны, чтобы суммировать депозиты и вычислить доход от вклада. Итоговый результат будет в ячейке «Доходность от размещения на депозитах итого, в рублях».

Поиск решения

Запускаем процедуру «Поиск решения». Для этого надо кликнуть по одноименной кнопке на вкладке панели инструментов «Данные». В нашем примере это будет выглядеть так. В появившемся диалоговом окне в графе «Установить целевую ячейку» надо поставить ячейку С30 «Доходность от размещения на депозитах итого, в рублях». Затем выбрать «максимальное значение». Диапазон, в котором будут отражаться результаты решения, то есть суммы вкладов в различных банках (H17:K25).

И в этом же диалоговом окне необходимо задать ограничения. Они у нас следующие

– все свободные деньги должны быть размещены на депозитах (Н27:К27 = Н12:К12);

– сумма вкладов в одном банке с учетом лимита (L17:L25 <= C17:C25).

Затем надо нажать кнопку «Выполнить». Программа найдет самое выгодное решение.

КСТАТИ. В Excel настройка «Поиск решения» по умолчанию отключена. Включают ее так: кнопка «Office», затем «Параметры Excel» > «Надстройки» > «Перейти», в появившемся окне поставить галочку «Поиск решения» и нажать «Ок».

 

Excel поможет выбрать компании самый выгодный вклад в банкеСкачать файл с готовыми формулами и инструкцию пользователя.

 

Подготовлено в сотрудничестве с редакцией журнала  «Финансовый директор»

Полный справочник изменений в работе главных бухгалтеров
в 2017 году

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Опрос

Ваши инспекторы путают налоги в требованиях по камералкам?

  • Да, тогда мы не отвечаем 33.33%
  • Да, но мы все равно отвечаем 66.67%
  • Нет 0%
результаты

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль