Как рассчитаться с поставщиком, когда нет денег на предоплату

2721

Покупатели продукции не всегда вовремя рассчитываются за товары, поэтому компания им дает постоянные отсрочки. Но из-за этого она сама не успевает перечислить предоплату своим поставщикам. Как выйти из ситуации?

Выход нашла компания Ralf Ringer. О нем рассказал Алексей Пурусов, финансовый директор компании Ralf Ringer.

Компания заключила соглашение со страховым агентством, в соответствии с которым страховщик обязуется страховать риски несвоевременной оплаты поставок, осуществленных в адрес Ralf Ringer. Другими словами, если компания не сможет вовремя перечислить деньги тому или иному застрахованному поставщику, за него это сделает агентство. Но все затраты по страхованию несут именно контрагенты Ralf Ringer.

На практике это выглядит так. Сначала в адрес производителя материалов компания направляет запрос на поставку с отсрочкой платежа. В нем сообщается о возможности застраховать риски неплатежа, наименование страхового агентства и стоимость услуги (как правило, 1 процент от суммы по договору). Если такой вариант устраивает, поставщик заключает договор страхования с данным агентством и за свой счет оплачивает страховку. Но потом на цену страховки увеличивает стоимость материалов. Как показала практика, эта схема устроила подавляющее большинство поставщиков.

Использование договоров страхования торговых операций позволило компании перевести всех поставщиков на работу с отсрочкой платежа. Разумеется, для Ralf Ringer это обернулось некоторым увеличением средних закупочных цен, но это дешевле кредитов.

Компания не хочет отвлекать деньги из оборота на перечисление предоплаты иностранным поставщикам. А кредиты слишком дороги. Какие возможны варианты?

Чтобы не отвлекать деньги из оборота, руководство Группы компаний «Обувь России» решило использовать для расчетов с китайскими поставщиками международный аккредитив. Подробностями поделилась Елена Роменская, финансовый директор компании.

Суть в следующем. Покупатель поручает банку перечислить поставщику определенную сумму тогда, когда он представит в банк оговоренный пакет документов на поставку. А через некоторое время покупатель погашает банку перечисленную сумму с процентами.

Выбор пал на отечественный банк. После анализа представленных материалов банк открыл компании аккредитив без покрытия на 10 млн рублей. Это означало, что банк не требует от компании средств, которые были бы заморожены на время совершения сделки на специальном счете. Фактически банк выдал кредит сроком на один год, а именно через такой промежуток времени Группа должна была рассчитаться по аккредитиву с банком. Обеспечением по аккредитиву стали товары в обороте.

Так, компании не пришлось отвлекать средства из оборота и удалось сэкономить. Стоимость аккредитива составила 6–7 процентов годовых.

Подготовлено в сотрудничестве с редакцией журнала «Финансовый директор»

Полный справочник изменений в работе главных бухгалтеров
в 2017 году

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Опрос

Вы прячете убыток в этом году?

  • У нас прибыль 41.03%
  • Да 30.77%
  • Нет 28.21%
результаты

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль