95 452 компании Центробанк назвал подозрительными

2797
Банк России обновил список подозрительных компаний, у которых не совпадают юридический и фактический адреса, а также отсутствует какая-либо связь. На 21 октября в черном списке оказалось более 95 тыс. организаций. Ознакомиться с ним можно на сайте ЦБ РФ.

У компаний, оказавшихся в списке, теперь вероятны проблемы не только с налоговой, но и с банком: при заключении нового договора, получении кредита или отправке электронных платежей. Центробанк рекомендовал кредитным учреждениям проверять по этому списку каждого действующего или потенциального клиента. Если компания есть в перечне, банк может отказать ей в открытии счета, выдаче кредита или приеме электронных платежек (письмо Центробанка от 28.02.13 № 32-Т).

Как мы выяснили у самих банкиров, они выполняют все эти рекомендации на практике. Более того, появились случаи расторжения договоров с клиентами из списка. У банкиров есть для этого основания: клиент сообщил недостоверные данные о себе, а значит, нарушил существенные условия договора с кредитной организацией (подп. 1 п. 2 ст. 450 ГК РФ).

Впрочем, как мы выяснили, прежде чем принимать какие-либо меры по отношению к организации, банкиры проверяют ее на nalog.ru > «Проверь себя и контрагента». Если по данным ФНС России адрес у компании в порядке, вопросов у банка не будет. Если же подтвердится, что организация отсутствует по адресу, сотрудники банка направят ей запрос по поводу фактического местонахождения.

Компаниям самим стоит свериться с новым списком Центробанка. Если организация там оказалась по ошибке и юридический и фактический адреса у нее совпадают, надо обратиться в инспекцию и попросить исправить данные. Налоговики внесут изменения в свою базу в течение пяти рабочих дней, а Центробанк учтет их при очередном обновлении перечня. Если же компания нашла себя в списке и она в самом деле отсутствует по юридическому адресу, стоит обсудить этот вопрос со своим банком. Далеко не все из них готовы расстаться с клиентом только из-за того, что он не находится по юридическому адресу. Большинство банков не станут ни расторгать договор, ни переводить клиента на бумажные платежки, а лишь попросят письменно объяснить причины несовпадения адресов. Если пояснения будут убедительными, то банк это устроит. Например, можно сообщить, что компания сменила офис, но пока не перерегистрировалась или собственник запрещает записывать адрес арендованного помещения как юридический. А вот новому клиенту, который числится в списке Центробанка, кредитные организации с большой вероятностью откажут открывать счет. Поэтому проще договориться с действующим банком о продолжении сотрудничества, чем искать новый.

По списку стоит также проверить своих контрагентов. Есть риск, что кому-то из них банк решит закрыть счет. И есть вероятность, что контрагент вовремя не расплатится. Если компании, с которыми вы сотрудничаете, оказались в списке, стоит уточнить, не изменились ли у них реквизиты счета.

Полный справочник изменений в работе главных бухгалтеров
в 2017 году

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Опрос

Вы прячете убыток в этом году?

  • У нас прибыль 48.15%
  • Да 25.93%
  • Нет 25.93%
результаты

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль