Милиция легко раскрывает «обналичку» с участием страховых компаний

2105

Главбухам стоит проявлять осторожность, когда их компания заключает договор страхования. Правоохранительные органы стали все чаще выявлять схемы по обналичиванию денежных средств с участием страховых организаций. Об этом «УНП» сообщил Максим Дементьев, замначальника отдела Следственной части Главного следственного управления при ГУВД Москвы. По его словам, милиции раскрывать подобные схемы несложно, а вот главбух, если схема выстраивается за его спиной, может принять фиктивную сделку за реальную.

Нередко в таких схемах участвуют вполне реальные страховые компании с лицензией, офисом, штатом сотрудников, опытом страхования, перечисляющие налоги и сдающие отчетность. Их менеджеры ищут клиентов через знакомых, через недобросовестных сотрудников банков, иногда дают объявления в интернете. Найдя заинтересованную компанию, с ней заключают договор страхования. По словам Максима Дементьева, объект страхования не имеет значения, главное – цена вопроса. Обычно это многомиллионные сделки. Далее средства либо перечисляются на счета однодневок и затем передаются клиенту, либо оформляется фиктивный страховой случай. При этом в учете самой компании-страхователя поступление никак не отражается.

Максим Дементьев рассказал, как главбуху отличить реальную сделку от «обналички». Прежде всего заключению настоящего крупного договора страхования обычно предшествуют длительные переговоры, приезжают страховые агенты и оценщики, если речь идет о страховании имущества. А если страхуется жизнь и здоровье сотрудников, то требуется медицинское заключение. Если всего этого не происходит, стоит подробнее узнать, с кем и зачем компания заключает договор. Кроме того, имеют значение размер страховой организации и ее положение на рынке. Ни одна из ведущих страховых компаний не была уличена в подобных схемах, и потому сделки с ними безопасны. А вот реальность сделки на миллионы с крохотной страховой организацией весьма сомнительна.

Полный справочник изменений в работе главных бухгалтеров
в 2017 году

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Опрос

Сколько суточных вы платите?

  • По лимитам 700 и 2500 рублей 83.33%
  • Выше лимитов 16.67%
  • Сумма зависит от должности 0%
результаты

Рассылка



Вас заинтересует

© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью!
Это БЕСПЛАТНО и займет всего одну минуту!

Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать файл, пожалуйста, зарегистрируйтесь

Сайт газеты «Учет. Налоги. Право» – это профессиональный ресурс для бухгалтеров.
Вы получите доступ не только к этому файлу, но и к другим статьям, образцам форм и документов для учета и отчетности.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль