Банки выяснят подробности работы каждой компании

1749
Скоро у главбухов прибавится работы, из-за того что банки начнут запрашивать у компаний широкий перечень сведений об их деятельности и проводимых операциях. Такие изменения предусмотрены проектом ЦБ РФ, который вносит поправки в положение Центробанка от 19.08.04 № 262-П (regulation.gov.ru, 28 ноября). Как мы выяснили, документ может поступить на регистрацию в Минюст уже в январе.

По проекту банки обязаны будут идентифицировать компанию до заключения с нею договора, а не при проведении операций. Для идентификации банку сейчас нужно знать ИНН, адрес, контакты клиента и т. п. (приложение 2 к Положению № 262-П). Проект включает в этот список сведения о целях деятельности организации, характере работы с банком, планируемых операциях по счету, их количестве, суммах и видах договоров. Банк должен будет запросить налоговую и бухгалтерскую отчетность.

Заметим, что новые компании по объективным причинам не смогут представить всей информации. Поэтому в своем новом Положении Центробанк предлагает банкам самим установить перечень данных, которые они будут требовать у новичков. Например, это могут быть сведения о предполагаемых операциях и источниках доходов, подробные данные о собственниках и т. д.

Все перечисленные данные банки запросят и у действующих клиентов — при очередном обновлении информации о них. Причем актуализировать сведения банки станут раз в год. Сейчас такая периодичность предусмотрена только для клиентов, которые проводят рискованные операции, для остальных — раз в три года.

Кстати, банки и сейчас нередко требуют пояснений о сделках, а в случае подозрений отказываются проводить платежи (см. диаграммы). Со вступлением в силу поправок объем сведений, которые компании подают в банк, сильно вырастет. Но банкиры намерены создать специальные анкеты для сбора данных о клиентах, чтобы информацию проще было представить.

Банки выяснят подробности работы каждой компании

В 2014 году будет много других изменений в вашей работе. Обо всех мы расскажем в январском номере "УНП".

Также в январском номере подписчики получат карту доступа к полезным электронным сервисам, которые обязательно помогут в работе:

- Ваш налоговый секретарь

- Ваш кадровый секретарь

- Ваш юридический секретарь

- Составитель идеальной учетной политики

Оформить подписку>>

 

 

Полный справочник изменений в работе главных бухгалтеров
в 2017 году

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Опрос

Вы прячете убыток в этом году?

  • У нас прибыль 39.34%
  • Да 29.51%
  • Нет 31.15%
результаты

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль