Сбербанк предупреждает: в Москве есть поддельные банковские гарантии

4895
Главное в статье
Банковские гарантии от 100 млн рублей лучше проверить в любом случае
Гарантию могут получить только постоянные клиенты банка

Управление безопасности Московского отделения Сбербанка России официально предупредило компании о том, что их банковские гарантии требуют тщательной проверки. В столице участились случаи приобретения подделок. Мы выяснили в Сбербанке, по каким критериям проверить гарантию, прежде чем заплатить за нее или принять ее в качестве обеспечения обязательства от контрагента по договору.

ОТЛИЧИЕ № 1
Цена банковской гарантии

В поддельных банковских гарантиях фигурируют суммы от 100 млн до 10 млрд рублей. А фальшивые банковские гарантии, которые были выявлены в Европе, выданы на 250 млн евро и 500 млн долларов США. Гарантии на более маленькие суммы мошенники не подделывают. Поэтому документы с такой суммой лучше проверить все без исключений.

ОТЛИЧИЕ № 2
Кто предлагает гарантию

В Москве мошенники, которые продавали банковские гарантии, сами буквально навязывали их компаниям. Однако для Сбербанка выдача банковских гарантий не только не является приоритетным направлением, но и служит весьма редкой услугой, которую предоставляют только постоянным клиентам.

Причем в столице доходит до того, что мошенники приглашали будущего покупателя банковской гарантии в одно из отделений Сбербанка. Там в операционном зале, где обычно много народа и есть возможность не засветиться, к человеку подходит мнимый управляющий. А солидности придает бейджик, на котором написаны те же фамилия и должность, что и в гарантии, и печать Сбербанка, которая, естественно, тоже поддельная. Клиент, ничего не подозревая, заключает сделку по приобретению финансового документа. После этого компания получала ничего не значащую бумагу, а лжебанкиры – вознаграждение (от 1 до 50 млн рублей).

отличие № 3
есть ли телефон call- центра

Мошенники в Москве выдавали клиентам визитки с номерами своих телефонов. По ним якобы можно было проверить подлинность документа. На самом деле там отвечали их сообщники. В Сбербанке нам сообщили, что у них есть единый телефон (495) 500-55-50, по которому операторы соединят с любым отделением Сбербанка. Проверить гарантию можно только по этому телефону. Причем для проверки достаточно позвонить и сообщить номер филиала Сбербанка, который выдал документ, его реквизиты и номер бланка, на котором напечатана гарантия.

Отличие № 4
кому предлагают гарантию

Компании, у которых нет расчетного счета в Сбербанке, вообще не могут получить гарантию. Поэтому, если организация не является клиентом банка, то предложение оформить гарантию скорее всего поступает от мошенников. А если контрагент принес гарантию из Сбербанка, но у него нет там счета, это также повод усомниться в документе и проверить его подлинность.

Зачем нужна банковская гарантия

Банк выдает гарантию как поручительство за своего клиента перед третьим лицом. Если клиент не выполнит свои обязательства, то рассчитываться по его долгам будет банк. Сейчас чаще всего банковские гарантии необходимы туроператорам и страхователям, при госзакупках, аукционах, участникам ВЭД и для ускоренного возмещения НДС. Кстати, уже в апреле будет утвержден список банков, уполномоченных выдавать банковскую гарантию для ускоренного возмещения НДС. По предварительным данным, Сбербанк войдет в этот перечень.

Полный справочник изменений в работе главных бухгалтеров
в 2017 году

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Опрос

Сколько суточных вы платите?

  • По лимитам 700 и 2500 рублей 77.5%
  • Выше лимитов 15%
  • Сумма зависит от должности 7.5%
результаты

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью!
Это БЕСПЛАТНО и займет всего одну минуту!

Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать файл, пожалуйста, зарегистрируйтесь

Сайт газеты «Учет. Налоги. Право» – это профессиональный ресурс для бухгалтеров.
Вы получите доступ не только к этому файлу, но и к другим статьям, образцам форм и документов для учета и отчетности.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль