«...Банк чуть не подвел нас из-за справки об открытии счета...»

1879

Наш коллега в обычном коммерческом банке при тривиальной операции – открытии расчетного счета столкнулся с очень серьезной проверкой компании.

«Недавно я помогал своим знакомым, у которых новая компания. Проконсультировал по налогам, а еще поучаствовал в открытии расчетного счета в одном из коммерческих банков столицы. И неожиданно столкнулся с таким скрупулезным изучением нашей кандидатуры, которую не испытывали, наверно, соискатели при приеме на работу в ФСБ. При этом банк чуть не подвел нас под монастырь, то есть под штрафы, из-за справки об открытии счета.

Но все по порядку. Мы собрали необходимый пакет документов для открытия счета и принесли в банк. Нас пригласили на беседу с сотрудником банка. Как оказалось впоследствии, «беседа» – это было очень мягко сказано. Начался форменный допрос с пристрастием: о сфере деятельности компании, количестве работающих, специфике бизнеса. Мы были с директором вдвоем и нас постоянно пытались ловить на противоречиях. Возникло ощущение, что это очная ставка, как в кино.

В конце концов банковскому сотруднику показалось подозрительным название нашей компании: мол, оно отдаленно напоминает название известного холдинга. Мы аргументированно отвергли обвинения в том, что компания является частью этого холдинга. Но это не помогло и в своей карточке работник банка пометил: «связаны с холдингом таким-то». На прощание нас подбодрили: дескать, с первого раза проверку многие не проходят.

Все же счет мы открыли. Но и здесь не обошлось без, мягко скажем, недоразумения. В справке об открытии счета банк написал дату открытия не расчетного, а накопительного счета. Его мы открыли раньше на 15 дней – внесли на него уставный капитал. Если бы мы не заметили ошибку и сдали справку в инспекцию, нас могли бы оштрафовать на 5000 рублей за несвоевременную подачу сведений об открытии счета. Ведь компании должны в течение семи рабочих дней письменно сообщить об этом в налоговую (подп. 1 п. 2 ст. 23, п. 1 ст. 118 НК РФ).

И еще многое вызвало недоумение. Например, банк потребовал учредительный договор, хотя он для регистрации ООО с 1 июля 2009 года не нужен. А также договор аренды офиса и «стационарные» телефоны компании – мобильные их категорически не устраивали.

КОММЕНТАРИЙ «УНП». Сами банкиры ничего необычного в таком образе действий банка не видят. Оксана Панченко, руководитель дирекции обслуживания и финансирования корпоративных клиентов, член правления Райффайзенбанка, отмечает, что подобная практика вполне оправданна. Принцип «знай своего клиента» банк может реализовать только через непосредственное общение с руководителями или владельцами бизнеса. При открытии банковского счета необходимо должным образом идентифицировать клиента (см., например, п. 1.6 инструкции ЦБ РФ от 14.09.06 № 28-И). Информацию о фактических телефонах компании, договор аренды банк также вправе запросить (п. 1.2 приложения 2 к инструкции № 28-И). Никита Шестаков, начальник юридического отдела КБ «Единственный», также считает, что это стандартная практика отсечения клиентов, которые могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем.

Полный справочник изменений в работе главных бухгалтеров
в 2017 году

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Опрос

Ваши инспекторы путают налоги в требованиях по камералкам?

  • Да, тогда мы не отвечаем 33.33%
  • Да, но мы все равно отвечаем 66.67%
  • Нет 0%
результаты

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль