Банк может задержать платеж, если получатель – не контрагент по договору

2228

При перечислении средств по просьбе контрагента на счета третьих лиц (к примеру, в оплату долга поставщика перед его кредитором по другому договору) компании стали чаще сталкиваться с проволочками. Банк не проводит платеж, пока клиент не представит так называемую анкету выгодоприобретателя с данными на контрагента. Как мы выяснили, права на такой отказ банк не имеет.

Вообще ситуация вызвана тем, что с банков сейчас стали строже спрашивать за выполнение «антиотмывочного» закона. Он вменяет банкам в обязанность устанавливать «выгодоприобретателя» (подп. 2 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ). Поэтому банки и требуют заполнить анкету выгодоприобретателя. В ней указываются: наименование, ИНН, КПП, ОГРН, адреса, виды деятельности, сведения об учредителях и уставном капитале, контакты контрагента, а также сведения о лицензиях. Сведения из анкеты заносятся в базу данных банка. Если платеж проводится в адрес компании, чьи данные уже есть в базе, то ее скорее всего не будут требовать у компании повторно.

Но даже если компания откажется оформлять эту анкету, отказывать в проведении платежа банк не вправе. Однако, как пояснил Никита Шестаков, начальник юридического отдела КБ «Единственный», банковские сотрудники, бывают, перестраховываются. Опасаясь обвинений в нарушении «антиотмывочного» закона, задерживают платеж, чтобы клиент не отвертелся от представления анкеты. Владимир Зорин, начальник управления финансового мониторинга «Альфа-Банка», рекомендует в такой ситуации обратиться к руководству банка с официальным письмом. Мол, уважающий себя банк накажет сотрудника, который задержал платеж по такому основанию.

А если разбирательств с банком хочется избежать, есть только один выход – попросить контрагента заполнить анкету выгодоприобретателя.

Полный справочник изменений в работе главных бухгалтеров
в 2017 году

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Опрос

Вы прячете убыток в этом году?

  • У нас прибыль 42.11%
  • Да 31.58%
  • Нет 26.32%
результаты

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль