Какие сведения банки запрашивают у клиентов

4454
Банки планируют обновлять сведения о своих клиентах ежегодно, а список запрашиваемых документов увеличится. Соответствующие изменения внесены в Положение Банка России от 19.08.04 № 262-П Указанием Банка России от 21.01.14 № 3179-У. Поправки вступят в силу уже с 29 марта.

Какие новые сведения запросят банки

У всех действующих и новых клиентов банки будут запрашивать: цели деятельности, предполагаемые операции, налоговую и бухгалтерскую отчетность и т. д. (приложение 2 к Положению № 262-П). Список мы привели в подверстке. До поправок банкам для идентификации клиента было достаточно ИНН, адреса, контактных телефонов и ряда иных сведений.

В опрошенных нами банках сообщили, что истребование многих сведений, например о прогнозных операциях, — уже сложившаяся практика. Но в связи с утверждением этих правил число запросов увеличится.

В прогнозной информации достаточно написать, сколько примерно денег и по каким видам операций компания собирается потратить или получить за период, которым интересуется банк. Также банки будут требовать расширенную информацию обо всех компаниях или «физиках», кто прямо или косвенно через цепочку организаций участвует в капитале клиента.

Один из новых документов в списке - годовая бухгалтерская отчетность. Но это не означает, что банки будут требовать только отчетность по официальной форме и за прошедший календарный год. Банкам необходимо знать текущие сведения о доходах, расходах и финансовом результате. Сведения можно представить в свободной форме, так как промежуточную отчетность компания составлять не обязана.

Заметим, что новые компании по объективным причинам не смогут представить всей информации. Поэтому Центробанк предлагает банкам самим установить перечень данных, которые они будут требовать у новичков (п. 2.1 Положения № 262-П). Например, это могут быть сведения о предполагаемых операциях и источниках доходов.

Как поступит банк, если не дать сведения

Предоставление новых сведений необходимо для идентификации клиентов. Поэтому без этих данных банк может отказать в проведении платежей компании. Это нам подтвердили опрошенные банкиры. А вот расторжение договора с клиентом - это крайняя мера, и для ее применения нужные веские причины. Например, сомнительные операции компании.

Если же сведения не представят новые организации, банк может отказать в открытии счета.

Как банки будут актуализировать информацию

Банки будут запрашивать у всех компаний сведения ежегодно, чтобы их обновлять (п. 2.11 Положения № 262-П). Ранее такая периодичность была предусмотрена только для компаний, которые проводят рискованные операции. Например, сделки с недвижимостью. А сведения о компаниях без рискованных операций банки раньше обновляли раз в три года. Так что периодичность подготовки сведений возрастет.

Что запросит банк:

- данные о планируемых операциях по счету за выбранный банком период (количество, сумма);

- перечень основных контрагентов;

- планируемые плательщики и получатели денег со счета;

- виды договоров, по которым компания намерена рассчитываться;

- годовую бухгалтерскую отчетность и аудиторское заключение к нему;

-  декларация по налогу на прибыль или упрощенке;

-  справку об отсутствии недоимки по налогам;

-  сведения в произвольной форме об отсутствии неисполнения обязательств;

- сведения о деловой репутации контрагентов в свободной форме.

Читайте также:

Прочитать статьи можно бесплатно по гостевому доступу>>

Всем подписчикам «Учет.Налоги.Право» доступны новые статьи, архив газеты и электронные сервисы без ограничений.

Успейте до 31 марта оформить подписку со скидкой 10%>>

Полный справочник изменений в работе главных бухгалтеров
в 2017 году

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль