При открытии счета банк потребует подтвердить «прописку» компании

295
В большинстве банков, перед тем как открыть компании расчетный счет, попросят ее письменно подтвердить, что офис располагается по юридическому адресу. Этой бумаги банкирам будет достаточно, чтобы доказать Центробанку, что они должным образом проверили клиента (п. 2 информационного письма ЦБ РФ от 31.07.07 № 12).

До недавнего времени у службы безопасности банка была одна возможность проверить клиента - выехать в офис фирмы и лично убедиться в том, что компания находится там, где «прописана». «Еще недавно Центробанк требовал во всех случаях проводить визуальный осмотр местонахождения клиента-юрлица, - рассказывают в небольшом региональном банке. - Но мы за короткий срок, отведенный на принятие решение об открытии счета, успевали проверять не более 10 процентов компаний. Теперь клиент, представляя нам в свободной форме письменное подтверждение о соответствии фактического и юридического адресов, понимает, что берет на себя ответственность. Банкам стало проще: не обязательно выезжать на «объект». Но и клиентам удобнее».

Хотя вероятность того, что банковские работники все-таки посетят компанию, которая покажется им подозрительной, остается. В упомянутом письме Центробанка такая возможность кредитным организациям оставлена, а также дано право проверять данные о местонахождении компании «иными способами, которые банк сочтет возможными». «Почти во всех случаях звоним по контактным телефонам, указанным в анкете. Кроме того, большинство фирм легко проверить по рекламе в интернете и печатных СМИ, где указывается, как правило, фактический адрес», - поделились с нами в службе безопасности крупного столичного банка. Нередко у компаний просят представить копию договора аренды по юрадресу.

Впрочем, несовпадение юридического и фактического адресов не всегда автоматически означает, что компании откажут в открытии расчетного счета. «Мы вполне допускаем, что, если бизнес только начал развиваться, у организации нет возможности арендовать помещение по адресу, указанному в ЕГРЮЛ. В этом случае лучше честно сообщить, что адреса не совпадают, и при этом указать, когда фирма планирует изменить ситуацию, - скорее всего мы пойдем на уступки и откроем расчетный счет», - говорят банкиры.

Полный справочник изменений в работе главных бухгалтеров
в 2017 году

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль