Банки начнут запрашивать у компаний налоговую отчетность

2849
Кредитные организации могут вскоре запросить у многих компаний декларации и платежки по налогам. В письме от 31.12.14 № 236-Т Центробанк просит банки усилить контроль за транзитными операциями своих клиентов. Банкиры рассказали "УНП", у кого запросят пояснения и почему.

Центробанк назвал в письме признаки «опасных» счетов: деньги на них поступают от многих организаций и списываются в течение двух дней; операции идут ежедневно в течение минимум трех месяцев, но налоги с данного счета клиент не платит; сделки, в рамках которых приходят деньги, создают у клиента нулевые или минимальные налоговые обязательства. По словам банкиров, слишком низкими они посчитают налоги, которые составляют менее 6 процентов от объема операций клиента при значительных оборотах по счету. Поэтому точно не будет никаких запросов из банка, через который компания платит все основные налоги.

Такой контроль направлен против однодневок, через которые деньги проходят транзитом по цепочке подставных компаний.

Но при совпадении нескольких признаков, обозначенных ЦБ РФ, под внимание может попасть и добросовестная компания. Например, посредник или одна из организаций в холдинге с большим количеством счетов и активным перераспределением средств. У такого клиента банк может запросить документы. Также ЦБ в своем письме рекомендует сразу сообщать о подозрительных клиентах в Росфинмониторинг. Но это остается на усмотрение самих банков.

Опрошенные «УНП» банкиры уверены, что массовых запросов не будет. Например, вряд ли их получат крупные компании, у которых обычно множество счетов и лишь один из них служит для уплаты налогов. Если запрос все же поступит, то игнорировать его не стоит - в этом случае банк вправе будет приостановить операции по счету (п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ). В ответ достаточно представить платежки на перечисление налогов через другой банк или декларацию, которая подтвердит, что у компании небольшие либо нулевые налоги. В большинстве случаев это снимет вопросы банкиров. Они понимают, что у посредника вполне могут быть громадные обороты при мизерной прибыли.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Опрос

Какой у вас была доля вычетов НДС в декларации за 1 квартал?

  • Менее 80% 30.49%
  • 80-90% 25.61%
  • 90-100% 37.8%
  • Более 100% 6.1%
результаты

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


  • Мы в соцсетях
Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью!
Это бесплатно и займет всего одну минуту!

После регистрации Вы сможете дочитать статью, а также получите доступ к полезным разделам сайта.

Вам будут доступны:
- Все статьи и новости сайта
- Правовая база со свежими документами и формами
- Электронные помощники с удобными шаблонами и формами для работы
- Обучение в академии «Учет. Налоги. Право»

Подарок за регистрацию: «Ваш налоговый секретарь» - поможет быстро составить любые документы по требованию налоговой и фондов.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать книгу, зарегистрируйтесь. Это бесплатно и займет всего минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать книгу, зарегистрируйтесь. Это бесплатно и займет всего минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль