Здесь вам не Швейцария...

361
Центробанк РФ 20 января этого года издал любопытное письмо под № 7-Т. В этом послании ЦБ РФ рекомендует банкам отказаться от практики открытия своим клиентам "номерных" счетов. Негативное отношение к таким анонимным счетам Центробанк РФ мотивирует нормами закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (от 07.08.01 № 115-ФЗ).

Центробанк РФ 20 января этого года издал любопытное письмо под № 7-Т. В этом послании ЦБ РФ рекомендует банкам отказаться от практики открытия своим клиентам "номерных" счетов.

Для справки: номерные вклады предназначены для клиентов - физических лиц, которые заинтересованы в анонимности. Порядок открытия и ведения таких счетов мы обнаружили только в инструкции Сбербанка РФ от 30.06.92 № 1-р. Согласно этому документу, на вкладных документах по номерным счетам фамилия, имя и отчество владельца не указываются.

Негативное отношение к таким анонимным счетам Центробанк РФ мотивирует нормами закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (от 07.08.01 № 115-ФЗ).

В письме ЦБ РФ напоминает кредитным организациям, что порядок открытия и ведения абсолютно всех счетов возможен только при соблюдении требований статьи 7 упомянутого закона. В частности, эта норма обязывает банки, перед тем как открыть счет, тщательно идентифицировать личность вкладчика и иных лиц, которые могут от имени вкладчика вносить денежные средства на его счет.

Но ведь при открытии номерного счета анонимным вкладчик остается только для посторонних лиц. В банке же хранится информация, которой будет достаточно для идентификации "тайного" вкладчика. В частности, инструкция Сбербанка устанавливает следующие требования к открытию номерных счетов. Кредитная организация откроет счет только лично вкладчику на основании договора и по предъявлении им паспорта или заменяющего его документа. В договоре обязательно указываются фамилия, имя, отчество, год рождения, адрес и паспортные данные.

И становится не очень понятно: чем Центробанку не угодили личности, которые сообщают банку о себе, но не хотят, чтобы о счете знали посторонние лица. Получается, что система номерных счетов в принципе не устраивает ЦБ РФ. И он хочет при необходимости получать из банков персональные данные обо всех клиентах, даже если сейчас они прячутся за "цифровым" именем вклада.

Полный справочник изменений в работе главных бухгалтеров
в 2017 году

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль