Приостановление операций по счетам в банке: новые причины

6185
Возможно приостановление операций по счетам в банке. Банкиры выявили новую схему обналичивания денег и подозревают в ней клиентов, сообщили "УНП" в Национальном совете финансового рынка.

Банк может запустить приостановление операций по счетам в банке, если получит исполнительные листы на взыскание денег с компании. Все потому, что банкиры выявили новую схему обналичивания денег. 

Приостановление операций по счетам в банке за обналичивание

Схема выглядит так. Компания получает перечисления за услуги, например, консультационные. Затем в банк приходят исполнительные листы, по которым со счета организации нужно перечислить громадные суммы в пользу физических лиц.

Банкиры полагают, что организации входят в сговор с будущими получателями денег. Те подают иск в суд, ответчик вину признает, суд выдает исполнительный лист, банк делает перевод - все в рамках закона. Цель всех операций - обналичивание денег.

Приостановление операций по счетам в банке

Как избежать приостановления операций по счетам в банке

В связи с новой схемой обналичивания денег возникли риски для компаний. Если в адрес организации поступит несколько исполнительных листов, ее могут заподозрить в легализации доходов, возможно приостановление операций по счетам в банке (п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Об этом сообщили нам банкиры. Сначала они запросят у компании решения суда, подтверждающие долг, и договоры с клиентами, от которых ей поступали деньги на счет. Также банкиры могут попросить пояснения о том, как возник долг перед физлицом.

Если компания представит все документы, приостановления операций по счетам не будет.

Для добросовестных организаций повышенное внимание банков к исполнительным листам даже выгодно. Ведь по-прежнему встречаются поддельные листы, по которым со счетов компаний мошенники пытаются увести деньги. На таком листе даже может стоять настоящая гербовая печать суда, и документ не вызовет подозрений у банка. Поэтому, чтобы избежать потери денег, стоит написать в банк письмо и попросить его предупреждать заранее о каждом списании по исполнительному листу.

Как правило, приостановление операций по счетам в банке идет на всю сумму задолженности перед бюджетом. Если это произошло, компания вправе подать в налоговую заявление об отмене приостановления операций по счетам.

Если средства на счете превышают сумму, указанную в решении налоговиков о приостановлении операций по счетам в банке, компания или ИП вправе свободно распоряжаться "остатком" средств на нем. Об этом напомнил Минфин России в письме от 11.04.2016 № 03-02-08/20569. 

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Опрос

Ваша компания придерживается среднеотраслевых зарплат?

  • Да 66.67%
  • Нет 33.33%
результаты

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


  • Мы в соцсетях
Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью!
Это БЕСПЛАТНО и займет всего одну минуту!

Подарок за регистрацию: «Ваш налоговый секретарь» - поможет быстро составить любые документы по требованию налоговой и фондов.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль