«…Обслуживающий банк запросил отзывы контрагентов о нашей компании…»

7140

«…Недавно из обслуживающего банка получили письмо, в котором помимо прочих документов от нас требуют подтвердить нашу деловую репутацию. А именно представить отзывы контрагентов или других банков о нашей компании. Мы готовы ответить, но не понимаем, как представить такие рекомендации и у кого запросить информацию. Расчетный счет у нас единственный, а поставщиков, покупателей и других контрагентов больше тысячи. Надо ли отвечать на запрос? И что делать, если контрагенты не будут писать рекомендательные письма?..»

Из письма главного бухгалтера Ирины Строевой, г. Москва

У нашей читательницы банк затребовал сведения о деловой репутации компании и, в частности, отзывы контрагентов. Отвечать ли на запрос и как составить ответ, рекомендуют банкиры и независимые эксперты

Банкиры

Николай Потапов, главный специалист по работе с активами ОАО «АК БАРС» БАНК:

— Банк правомерно запрашивает сведения о деловой репутации на основании Положения ЦБ РФ от 19.08.04 № 262-П. Поэтому на запрос надо ответить. Просить каждого контрагента составить рекомендательное письмо не обязательно. Достаточно, если вы получите письмо с рекомендациями от наиболее крупных поставщиков или покупателей. Как правило, банки сами разрабатывают форму отзыва. Но если банк ее не приложил в запросе, можно оформить рекомендации произвольно. Если контрагенты отказываются их писать, об этом надо сообщить в банк. В любом случае я рекомендую вам не игнорировать запрос, иначе это осложнит работу с банком вплоть до отказа в обслуживании.

Сергей Вологин, начальник юридического отдела Московского филиала ОАО «НСТ-БАНК»:

— Банки вправе запрашивать подобные сведения. Такие полномочия они получили на основании Указания Банка России от 21.01.14 № 3179-У. Кроме того, у каждого банка есть и правила внутреннего контроля, по которым они собирают досье на клиентов. Поэтому не надо игнорировать запрос. Оформить сведения можно в свободной форме. В частности, контрагент пишет, что сотрудничает с вашей компанией с такого-то периода, за это время вы зарекомендовали себя как добросовестный поставщик.

Независимые эксперты

Ольга Дьяконова, зам. генерального директора по правовым вопросам Консалтинговой группы «ТАКО»:

— На запрос безопаснее ответить. Положение № 262-П, на основании которого банк требует информацию, не определяет ни форму, ни содержание отзывов. Поэтому можно уточнить в самом банке, как составить рекомендательные письма и сколько писем надо получить. Обычно такие рекомендации оформляют на фирменном бланке и заверяют подписью и печатью руководителя. Из содержания письма должно следовать, что ваша компания зарекомендовала себя как надежный партнер.

Максим Егоркин, ведущий юрист группы компаний «Налоговый щит»:

— Банк обязан собирать информацию о своих клиентах, в том числе и сведения о деловой репутации. Об этом сказано в пункте 1.14 приложения к Положению № 262-П. В то же время я считаю, что собирать информацию банк должен самостоятельно, а не перекладывать свои обязанности на клиента. Поэтому, если у вас нет возможности получить отзывы, вы можете сообщить об этом в банк в свободной форме.

Наше мнение

Людмила Хроколо, руководитель юридического отдела «УНП»:

— Мы согласны с экспертами, что банки вправе запрашивать сведения о деловой репутации. Причем это может быть любая информация, в том числе отзывы контрагентов (Указание № 3179-У). Но компании не обязательно требовать от всех своих поставщиков и покупателей письма. Достаточно попросить рекомендации от нескольких крупных организаций. В рекомендациях стоит сказать, что ваша компания —надежный контрагент, не нарушает условия сделок, вовремя оплачивает или поставляет товары и т. д. Составить текст отзыва может сама компания, контрагент его только подпишет. Это наверняка облегчит задачу. А вот игнорировать запрос рискованно. Банк посчитает, что компания работает с однодневками и сообщит об этом в Росфинмониторинг. Тогда возможны дополнительные проверки. Кроме того, не исключен отказ в обслуживании счета.

Полный справочник изменений в работе главных бухгалтеров
в 2017 году

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Опрос

Ваши инспекторы путают налоги в требованиях по камералкам?

  • Да, тогда мы не отвечаем 33.33%
  • Да, но мы все равно отвечаем 66.67%
  • Нет 0%
результаты

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль