Банки будут требовать меньше документов от компаний

338
«О применении Федерального закона <…>»
Информационное письмо ЦБ РФ от 22.07.14 № 24

Банки вправе сами решать, какие документы о финансовом состоянии требовать от компаний. А при проверке паспортов руководителей и представителей компаний банки должны пользоваться сервисом на сайте ФМС. Эти выводы изложил ЦБ РФ в информационном письме от 22.07.14 № 24.

Требование документов

При идентификации клиентов банки требуют от компаний помимо устава, свидетельства о регистрации документы о финансовом положении. Их перечень приведен в пункте 1.13 приложения 2 к Положению ЦБ РФ от 19.08.04 № 262-П (см. подверстку). В комментируемом письме Центробанк уточнил, что банк не обязательно должен требовать все подряд. А вправе сам выбрать, какие из этих документов нужны.

Как мы выяснили в опрошенных банках, они просят документы в зависимости от ситуации. Например, при выдаче кредита банки требуют баланс, справку об отсутствии задолженности по налогам, а если для компаний обязателен аудит, то аудиторское заключение. У компаний, которые работают меньше трех месяцев, банки запрашивают оборотные ведомости по счетам бухучета, а также формы по своему образцу (о доходах, расходах, прибыли, кредиторке и т. п.). Эти сведения, по сути, заменяют баланс, который новички еще не сдавали в ИФНС, так как отчетность годовая.

Если компания не представит документы, банк откажет в обслуживании. В зависимости от причин запроса банк не откроет счет, не проведет деньги, не выдаст кредит.

Проверка паспорта

При открытии счетов, выдаче кредитов и в других случаях банки запрашивают от компаний копию паспорта руководителя. Центробанк требует проверять действительность документа на официальном сайте ФМС в разделе «Проверка действительности паспорта гражданина РФ». Есть и другой способ проверки — через Единую систему электронного взаимодействия (постановление Правительства РФ от 08.09.10 № 697). Для этого банки устанавливают специальную программу, через которую моментально обмениваются данными с ФМС. Это запасной вариант на случай проблем с сайтом ФМС. Ведь иногда сервис проверки паспортов не работает, возможны даже сбои. Сервис показывает, что паспорт недействителен, хотя это не так.

Обнаружив недействительность паспорта, банк откажется работать с клиентом — новый счет не откроет, а по действующим счетам перестанет проводить операции. Если номер паспорта попал в базу недействительных по ошибке, оптимальный способ доказать это — обратиться в УФМС своего региона. Есть два варианта. Первый — подать письменное заявление об исправлении ошибки. Второй вариант — сообщить об ошибке через интернет, на сайте своего УФМС через раздел «Онлайн-обращение». Как нам сообщили в столичном УФМС, вопрос решают быстро — за один–три рабочих дня.

Какие документы требуют банки
У компаний, которые работают более трех месяцев:
— бухгалтерскую отчетность
— декларации по налогу на прибыль
— аудиторское заключение
— справку об отсутствии долгов по налогам
— подтверждение из инспекции, что на компанию не завели дело о банкротстве
У новых компаний:
— оборотные ведомости по бухгалтерским счетам
— расшифровку активов и обязательств

Полный справочник изменений в работе главных бухгалтеров
в 2017 году

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Опрос

Ваши инспекторы путают налоги в требованиях по камералкам?

  • Да, тогда мы не отвечаем 33.33%
  • Да, но мы все равно отвечаем 66.67%
  • Нет 0%
результаты

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль