Идеальные формулировки для регламента по проверке банков

4415

Чтобы подчиненные ничего не забыли при проверке банка, стоит утвердить специальный регламент. Он поможет не упустить никаких мелочей при оценке кредитных организаций

Готовый образец регламента можно скачать в электронной версии данной статьи.

Регламент проверки банков будет работать, если в нем детально прописать все проверочные мероприятия, периодичность и порядок сбора информации о банке, ее источники, порядок принятия решений. Но самое главное назначить ответственных.

 

Идеальная формулировка
«…Проверка банка обязательна, если компания проводит через него банковские операции на сумму более 500 000 рублей…»

Вначале надо определить перечень банков, которые компания будет проверять. Это могут быть все банки, в которых у компании есть счета. Или в перечень можно включить только те банки, через которые проходят наибольшее число платежей. Обслуживающие банки, в которых есть счета и постоянно идут расчеты, безопаснее проверять постоянно. Периодичность такой проверки компания определяет сама. Но если надо провести через банк крупный платеж или нетипичную для компании сделку, безопаснее проверить банк на надежность во внеочередном порядке, а еще лучше заранее обсудить с банком возможность проведения крупной суммы.

 

Идеальная формулировка
«…Мониторинг проводится ежедневно на интернет-ресурсах: banki.ru, bankir.ru, cbr.ru...»

Необходимо четко закрепить обязательные мероприятия по проверке надежности банка. И конечно, обязательно детализировать, что входит в проверку и какие ресурсы компания для этого задействует. Так, например, при мониторинге кредитных рейтингов надо привести точный перечень сайтов рейтинговых агентств, которые должны быть задействованы при проверке.

 

Идеальная формулировка
«…Обязательны распечатки и скриншоты рейтингов, статей и сообщений с упоминанием банка… »

Важно точно определить, как компания будет обобщать полученные при проверке данные, а также хранить документы. А значит, надо утвердить формы отчетов по проверкам и мониторингу, сроки их составления и хранения самих отчетов и полученных при проверке данных. Хранить такие данные безопаснее пять лет, как бухгалтерскую первичку. Если в банке зависнут деньги, распечатки докажут, что компания проверяла надежность кредитной организации. А значит, не специально выбрала проблемный банк.

 

Идеальная формулировка
«…Пока не принято решение по отчету, банковские операции в банке не осуществляются…»

Компании надо четко прописать, кто и в какие сроки должен составлять отчеты с рекомендациями по проверке. Отчет может составлять менеджер финансовой службы и после согласования с юридической службой компании передавать его на утверждение финансовому директору. Важно прописать также, будут ли и как проводиться операции по счету в банке до того, как примут решение по отчету. А также порядок действий, если на основании отчета примут решение о приостановке банковских операций через банк и выводе всех активов из банка.

Полный справочник изменений в работе главных бухгалтеров
в 2017 году

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Опрос

Вы прячете убыток в этом году?

  • У нас прибыль 80%
  • Да 20%
  • Нет 0%
результаты

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Зарегистрируйтесь и продолжите читать статью.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль