Банки будут вычислять подозрительных клиентов через сайт налоговой

29 июня 2015 305
Проверять компании, с которыми невозможно связаться, кредитные организации планируют по списку на сайте Налоговой службы. Об этом ЦБ сообщил в письме от 16.06.2015 № 014-12-1/5123.

ФНС публикует перечень компаний, с которыми нет связи по юридическому адресу, на своем сайте nalog.ru в разделе «Сведения о юридических лицах, связь с которыми по указанному ими адресу <…> отсутствует». Ранее аналогичный перечень публиковал и ЦБ на своем сайте. Банки при проверке клиентов пользовались обоими списками. Но сейчас с сайта Центробанка перечень удалили, поэтому банки будут применять только сервис ФНС. Кстати, налоговая служба обновляет базу более оперативно, чем это делал регулятор.

Если банк найдет компанию в «черном списке», то может отказать ей в открытии счета, выдаче кредита, дистанционном обслуживании, сообщит в Росфинмониторинг и т. п. (письмо ЦБ РФ от 28.06.12 № 90-Т). Поэтому компаниям стоит проверить, нет ли их в перечне налоговиков. Сейчас в этом списке 108 тыс. компаний, большинство из которых действующие.

Если у компании фактический и юридический адреса совпадают, то стоит попросить инспекцию исправить данные на сайте. Налоговики внесут изменения в свою базу в течение пяти рабочих дней. Если же компания нашла себя в списке и она на самом деле отсутствует по юридическому адресу, стоит внести изменения в ЕГРЮЛ. Для этого надо подать в инспекцию заявление по форме 14001. Правда, смена адреса занимает время. Поэтому, если банк заморозил платежи, а их надо срочно провести, стоит обсудить этот вопрос с управляющим.

Большинство банков не станут блокировать платежки, если компания письменно объяснит причины несовпадения адресов. Если пояснения будут убедительными, то банк это устроит. Например, можно сообщить, что компания сменила офис, но пока не перерегистрировалась или собственник запрещает записывать адрес арендованного помещения как юридический.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Подписка на новости

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


×
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь.
Это бесплатно и займет меньше минуты.

После регистрации совершенно бесплатно Вам будут доступны:

  • 12 495 статей на самые актуальные темы
  • ежеминутно обновляемые новости для бухгалтера
  • 5710 шаблонов и форм документов для работы
  • 10 электронных сервисов
Ваш подарок: «Гид по заполнению формы 6-НДФЛ» – сборник примеров заполнения нового отчета для самых разных ситуаций.
Подарок будет отправлен на Вашу почту сразу после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль