Банк вправе проверить, на что компания тратит подотчетные

442

Вопрос

«…У нас есть корпоративная карта, на которую мы перечисляем деньги под отчет. Суммы бывают разные — от 10 тыс. до 1,5 млн рублей. Наличные подотчетник снимает в том же банке, в котором выпущена карта. Недавно банк потребовал представить документы, подтверждающие расходование подотчетных. Разе это требование законно?..»

Ответ

«…У нас есть корпоративная карта, на которую мы перечисляем деньги под отчет. Суммы бывают разные — от 10 тыс. до 1,5 млн рублей. Наличные подотчетник снимает в том же банке, в котором выпущена карта. Недавно банк потребовал представить документы, подтверждающие расходование подотчетных. Разе это требование законно?..»

— Из письма главного бухгалтера Людмилы Мороз, г. Новосибирск

Да, Людмила, требование законно.

В обязанности банков входит проверка операций, когда есть основания полагать, что компания причастна к легализации денег, полученных преступным путем.

Ваш сотрудник снял с карточного счета наличные в сумме, превышающей 600 тыс. рублей. А такая операция для банков является подконтрольной (п. 1 ст. 6 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ).

Какие сведения запрашивать у компании в отношении сомнительной операции, банк вправе решить самостоятельно. Для этого каждый банк разрабатывает свои правила внутреннего контроля (п. 2 ст. 7 закона № 115-ФЗ).

Какая-либо ответственность для компании за непредставление документов в законодательстве не установлена. Но если проигнорировать просьбу банка, он может расторгнуть договор обслуживания. По этой причине компании стоит передать банку истребованную «первичку».

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Опрос

Вы прячете убыток в этом году?

  • У нас прибыль 37.21%
  • Да 30.23%
  • Нет 32.56%
результаты

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011