Банки будут искать однодневки у клиентов

2054

К активной борьбе с однодневками постепенно подключаются банки — они начинают сверять фактические и юридические адреса своих клиентов. Связанно это с письмом Центробанка РФ от 28.06.12 № 90-Т. В нем всем кредитным учреждениям рекомендовано пользоваться сервисом с сайта ФНС «Сведения о юридических лицах, связь с которыми по указанному ими адресу, внесенному в ЕГРЮЛ, отсутствует». У клиентов, которые работают не по юридическому адресу, не принимать электронные платежки, а проводить расчеты только по бумажным поручениям. Об операциях таких компаний сообщать в Росфинмониторинг. Организациям, отсутствующим по адресу регистрации, отказывать в открытии счетов. Мы выяснили, как это скажется на добропорядочных компаниях.

«Работа банка теперь будет строиться так. Каждого клиента проверят через сервис ФНС. Если выяснится, что организация отсутствует по адресу госрегистрации, банк направит ей письмо с требованием подтвердить фактическое местонахождение, иначе он будет вынужден прекратить дистанционное обслуживание», — полагает Николай Потапов, ведущий юрисконсульт ОАО «АК БАРС».

Но переводить всех поголовно на бумажные платежки банки, конечно, не станут. По мнению Никиты Шестакова, начальника юридического управления КБ «Единственный», у давних и надежных клиентов проблем наверняка не возникнет: «Банки прекрасно понимают, что компании, которые  зарегистрированы по фактическому адресу, вынуждены при каждом переезде менять устав, переходить в другую налоговую. В то же время офисные центры часто отказываются заключать с арендаторами договоры более чем на 11 месяцев, так что мигрировать можно бесконечно. Зная эту ситуацию, банки спокойно относятся к старым, неоднократно проверенным клиентам, которые еще с 90-х годов числятся по адресам массовой регистрации, но при том полностью прозрачны в своем бизнесе и в своих операциях».

Крайние меры грозят прежде всего тем, кто в глазах банка выглядит подозрительным. Если у компании минимальный штат, нет имущества и при этом многомиллионные обороты, весьма вероятно, что банк решит прекратить с ней отношения, опираясь на письмо № 90-Т.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль