Банки больше не вправе требовать от компаний письма о регистрации в фондах

542
«Об извещениях о регистрации в государственных внебюджетных фондах»

При открытии счета банки не вправе требовать от компаний извещение об их регистрации в ФСС и ПФР. Такие разъяснения дал ЦБ РФ в письме от 30.05.12 № 75-Т (ответ на частный запрос).

На практике некоторые банки, в основном небольшие, при открытии расчетного счета требуют от компаний представлять извещение о регистрации в качестве страхователя в фондах. Мотивируют такое требование тем, что банк обязан затребовать документы, содержащие сведения, необходимые для идентификации клиента в соответствии с Федеральным законом от 07.08.01 № 115-ФЗ. Причем конкретного перечня документов, необходимых для идентификации клиента, законодательство не содержит. И кредитные организации устанавливают его самостоятельно.

В связи с таким требованием банков у компаний возникают трудности при открытии счетов. Во-первых, извещение фонды отправляют по почте. В связи с этим вновь созданные компании не могут открыть счет, пока не получат письмо, которое идет до месяца. Во-вторых, такое извещение выдается один раз при регистрации. И многие компании его просто теряют.

В комментируемом письме Банк России дал выгодные для компаний разъяснения. Перечень обязательных документов для открытия расчетного счета (см. подверстку) содержится в статье 4.1 инструкции ЦБ РФ от 14.09.06 № 28-И. Такого документа, как извещение о регистрации в качестве страхователя, в этом списке нет. А значит, банки не вправе его запрашивать.

Впрочем, разъяснения ЦБ РФ дал в ответ на частный запрос, поэтому не исключено, что на местах банки не прекратят требовать письмо из фонда. Поэтому если у компании есть такой документ, то его стоит представить. В ином случае банкирам можно показать данное письмо ЦБ РФ. Возможно, банк не захочет терять клиента и откроет счет без лишних документов.

Документы для открытия счета

1. Свидетельство о государственной регистрации.

2. Учредительные документы.

3. Лицензия, если компания осуществляет лицензируемый вид деятельности.

4. Банковская карточка.

5. Документы, подтверждающие полномочия лиц, отраженных в карточке.

6. Документы, подтверждающие полномочия директора.

7. Свидетельство о постановке на учет в налоговых органах.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль