Документы, которые банк может запросить в любой момент

3872

При общении с банками чаще всего требуется специфический набор документов. В одних случаях он определен законом, в других банк сам решает, какие бумаги запросить у клиента.

Открытие счета. Точный перечень документов, которые банк вправе затребовать при открытии счета, нигде четко не прописан. Есть лишь стандартный набор: свидетельство о регистрации, выписка из ЕГРЮЛ, копия устава. Но на практике при открытии расчетного счета банки требуют и другие бумаги. Например, договоры аренды офиса, факт временной регистрации учредителей, свежее письмо с кодами статистики. Игнорировать или нет требования банка, решать компании, но отказ компании может привести к тому, что банк просто не откроет счет.

Платежи. Если у банка возникают сомнения в законности операций компании, он вправе затребовать дополнительные бумаги. Как правило, в этом случае банк возвращает платежку с пояснением «не ясен экономический смысл операции». Некоторые компании в этом случае ограничиваются письмом в банк с пояснениями, но проще всего представить в банк «первичку». Например, договор с контрагентом или счет.

Кредиты. Если компания берет кредит, банкиры могут проверить соответствие бухгалтерской отчетности компаний через налоговиков. В обязательном порядке будут запрашивать сведения, если заподозрят, что компания, которая взяла кредит на сумму более 60 млн рублей, представила недостоверный отчет. Но для этого самому банку нужно письменное согласие компании. Его банк получает по форме, которое приведено в приложении 2 к письму от 25.08.11 ЦБ РФ № 119-Т и ФНС России № ММВ-17-2/4@.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Внимание! Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль