Документы, которые банк может запросить в любой момент

3883

При общении с банками чаще всего требуется специфический набор документов. В одних случаях он определен законом, в других банк сам решает, какие бумаги запросить у клиента.

Открытие счета. Точный перечень документов, которые банк вправе затребовать при открытии счета, нигде четко не прописан. Есть лишь стандартный набор: свидетельство о регистрации, выписка из ЕГРЮЛ, копия устава. Но на практике при открытии расчетного счета банки требуют и другие бумаги. Например, договоры аренды офиса, факт временной регистрации учредителей, свежее письмо с кодами статистики. Игнорировать или нет требования банка, решать компании, но отказ компании может привести к тому, что банк просто не откроет счет.

Платежи. Если у банка возникают сомнения в законности операций компании, он вправе затребовать дополнительные бумаги. Как правило, в этом случае банк возвращает платежку с пояснением «не ясен экономический смысл операции». Некоторые компании в этом случае ограничиваются письмом в банк с пояснениями, но проще всего представить в банк «первичку». Например, договор с контрагентом или счет.

Кредиты. Если компания берет кредит, банкиры могут проверить соответствие бухгалтерской отчетности компаний через налоговиков. В обязательном порядке будут запрашивать сведения, если заподозрят, что компания, которая взяла кредит на сумму более 60 млн рублей, представила недостоверный отчет. Но для этого самому банку нужно письменное согласие компании. Его банк получает по форме, которое приведено в приложении 2 к письму от 25.08.11 ЦБ РФ № 119-Т и ФНС России № ММВ-17-2/4@.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль