Почему банкиры стали так строги с клиентами

545

Жесткие требования, которые стали предъявлять к операциям компаний, связаны с усилением контроля за самими банкирами. С этого года Центробанк обязан привлекать их к ответственности за каждое нарушение закона о легализации (раньше это было его правом). Штрафы доходят до 1 млн рублей, возможно приостановление деятельности банка до 90 суток, есть и личная ответственность должностных лиц (ст. 15.27 КоАП РФ). В итоге сейчас против банкиров возбуждают административные дела по поводу любых нарушений, даже самых незначительных. Поэтому зачастую специалисты банка просто перестраховываются, а это значит, что если не игнорировать их требования, то получится снять все подозрения в ходе беседы.

Кстати, по приказу Росфинмониторинга от 08.05.09 № 103 подозрительным считается, к примеру, заключение нескольких договоров займа с аффилированной компанией. Выдача займов под процент ниже ставки рефинансирования. Использование счетов в разных банках для расчетов по одному договору. Поспешность в проведении операции или желание организации рассчитаться наличными, отказ от представления документов по запросу банка и др. Как видим, почти любая обычная операция может спровоцировать повышенное внимание.

Но ситуация может вскоре улучшиться. Представители Росфинмониторинга объявили на прошедшем в начале сентября банковском форуме в Сочи, что согласны освободить банки от обязанности передавать ведомству информацию по лизинговым сделкам, операциям с недвижимостью и драгоценными металлами, а это, по статистике самих банкиров, треть всех сделок, которые считаются неблагонадежными.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль