Росфинмониторинг уточнил, какие операции компаний в группе риска

1045
«О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов <…>»

Обычные операции и виды деятельности могут повысить риск того, что банк заподозрит компанию в отмывании денег. Все сомнительные обстоятельства Росфинмониторинг перечислил в своем информационном письме от 02.08.11 № 17.

Банки вправе проверять операции, когда есть основания полагать, что компания причастна к легализации денежных средств, полученных преступным путем (ст. 6 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ). Но у каждого банка были свои критерии отбора подозрительных клиентов и транзакций. Например, частые переводы на карточки «физикам». В комментируемом письме Росфинмониторинг решил упорядочить список и дать банкам четкие инструкции, что считать сомнительным.

В перечень попало 26 различных операций, обстоятельств и признаков. 17 из них касаются непосредственно компаний, их деятельности и контрагентов (см. таблицу). Еще 9 связаны с операциями частных клиентов. В то же время список является открытым, поэтому банки смогут, как и раньше, проверить и другие подозрительные переводы. Но в первую очередь кредитные организации, скорее всего, будут ориентироваться на перечень Росфинмониторинга.

Банкиры подтвердили, что, как и прежде, одного подозрительного критерия для подозрений недостаточно. Скажем, если компания зарегистрирована недавно, но в остальном ведет обычную деятельность, излишнего внимания к ней не будет. А вот если у компании сразу два-три признака из списка Росфинмониторинга, банк может приостановить платежи и затребовать пояснения или дополнительные документы.

Список сведений и документов, который вправе запросить банк, зависит от того, что вызвало подозрение, а также от условий договора на расчетно-кассовое обслуживание. Это могут быть и копии паспортов учредителей, и трудовые договоры, и контракты с контрагентами, учредительные документы и даже копия налоговой и бухгалтерской отчетности.

Если у банка возникла разовая претензия и компании нечего скрывать , проще предоставить банку затребованные сведения. Это сразу снимет подозрения и возобновит платежи.

Между тем, если претензии у кредитной организации возникают регулярно, стоит подготовить специальное письмо, которое развеет подозрения в незаконности операций компании.

Какие операции и признаки попадут под внимание банков

Обстоятельства Что привлечет внимание банка
Виды деятельности 1. Организация и проведение азартных игр.
2. Реализация машин, предметов искусства, антиквариата, мебели.
3. Купля-продажа драгоценных металлов, камней, ювелирных изделий.
4. Совершение сделок с недвижимым имуществом.
5. Туристическая деятельность.
6. Деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности
Операции 1. Контрагент компании осуществляет операции через представителя по доверенности.
2. Контрагент компании подозревается в причастности к экстремистской деятельности или терроризму или зарегистрирован на территории государства с высокой террористической или экстремистской активностью.
3. Компания осуществляет расчеты по сделкам с использованием интернет-технологий, электронных платежных систем, при помощи денежных переводов.
4. Компания осуществляет банковские операции с использованием счета в банке, зарегистрированном в государстве, которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег.
5. Компания или ее контрагент зарегистрированы или осуществляют деятельность в офшорной зоне
Сведения о компании 1. Период деятельности с момента регистрации компании составляет менее одного года.
2. Период обслуживания банком компании менее одного года.
3. Отсутствие руководителя по адресу регистрации компании.
4. Компания является участником федеральных целевых программ.
5. Компания имеет долю госсобственности в уставном капитале.
6. Иностранная компания

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль