Банки всех подозревают в «обналичке»

1816

Вероятность того, что банк сам заблокирует компании расчеты, с каждым днем все выше и выше. Банкиры ведут отчаянную борьбу с «обналичкой», и порой они переходят рамки дозволенного. Мы выяснили, как не допустить подобных неприятностей.

Банкиры затевают проверку клиента, когда есть основания полагать, что он причастен к легализации денег, полученных преступным путем. И первое, на что банк обратит внимание, – суммы, только что поступившие на счет компании, стремительно с него же снимаются. Именно так, по словам банкиров, поступают «обнальщики». В то же время для добросовестных компаний расчеты в режиме реального времени это тоже вполне обычная ситуация. Поэтому под контроль может попасть любая компания.

Никита Шестаков, начальник юридического управления столичного банка «Единственный», рассказал «УНП», что, заподозрив компанию в нехороших сделках, банк высылает в ее адрес письмо и приглашает на беседу. Возможен даже выезд банковского сотрудника по юридическому адресу «подозреваемого». Кроме того, банк запросто может установить для компании повышенный тариф. Иногда банки идут на более жесткую меру – блокируют расчеты через «Клиент-Банк».

Между тем в Центробанке нас заверили, что блокировать расчеты банк вправе, только когда это предусмотрено договором. Если неприятность все же произошла, то надо непременно обратиться к руководству своего банка. Обычно это действует. Но на решение проблемы уходят дни, и в это время невозможно рассчитаться с контрагентами, перечислить налоги. Поэтому, чтобы исключить подобные ограничения, специалисты кредитных организаций рекомендуют не оставлять без внимания письма банка, согласиться на беседу с банковским сотрудником и дать пояснения о характере деятельности компании. Кроме того, банк всегда должен знать, где фактически находится организация. Все это поможет не попасть под горячую руку старательно противодействующего легализации банка.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Внимание! Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль