🎉 3 месяца подписки в подарок | ☎ 8 (800) 550-07-98
Газета

Excel поможет выбрать компании самый выгодный вклад в банке

  • 2 августа 2011
  • 2442

При выборе оптимального банковского вклада для размещения средств компании финансовой службе надо одновременно оценить несколько показателей: срок вклада, сумму, процент и, наконец, банк. Выполнять подсчеты вручную сложно и трудоемко. Упростить работу можно при помощи функции программы Excel «Поиск решения».

Установка ограничений

Суть в том, что программа перебирает все возможные варианты и выбирает самый лучший по заданным параметрам. Поэтому сначала надо задать условия, по которым Excel будет выбирать вклад. Для депозита главное условие – максимальный доход, но есть и другие.

Всю информацию заносят в одну таблицу, например, как показано на скриншоте (см. рисунок). В примере условий несколько. Во-первых, это свободные суммы, которые есть у компании на счетах, и время, в течение которого эти деньги не нужны в обороте. На скриншоте это диапазоны ячеек H12:K12 и H11:K11.

Во-вторых, надо внести ставки по депозитам, которые предлагают банки (D17:G25). Наконец, в-третьих, предстоит ввести сведения об объемах неиспользованных лимитов по каждому из банков (С17:С25).

Excel поможет выбрать компании самый выгодный вклад в банке

Настройка файла для расчетов

После надо создать табличные блоки для вывода промежуточных и итоговых данных. В примере это разделы «Суммы к размещению на депозитах по срокам в днях, руб.», «Итого размещено, руб.», «Доход от средств, размещенных на депозитах, по срокам в днях, руб.» и «Доходность от размещения на депозитах, итого».

В блоке «Суммы к размещению на депозитах по срокам в днях, руб.» (H17:K25) отразятся результаты. Excel здесь заполнит все сам.

В разделы «Итого размещено, руб.» (С17:С25)) и «Доход от средств, размещенных на депозитах, по срокам в днях, руб.» (M17:P25) потребуется вручную ввести формулы. Они нужны, чтобы суммировать депозиты и вычислить доход от вклада. Итоговый результат будет в ячейке «Доходность от размещения на депозитах итого, в рублях».

Поиск решения

Запускаем процедуру «Поиск решения». Для этого надо кликнуть по одноименной кнопке на вкладке панели инструментов «Данные». В нашем примере это будет выглядеть так. В появившемся диалоговом окне в графе «Установить целевую ячейку» надо поставить ячейку С30 «Доходность от размещения на депозитах итого, в рублях». Затем выбрать «максимальное значение». Диапазон, в котором будут отражаться результаты решения, то есть суммы вкладов в различных банках (H17:K25).

И в этом же диалоговом окне необходимо задать ограничения. Они у нас следующие

– все свободные деньги должны быть размещены на депозитах (Н27:К27 = Н12:К12);

– сумма вкладов в одном банке с учетом лимита (L17:L25 <= C17:C25).

Затем надо нажать кнопку «Выполнить». Программа найдет самое выгодное решение.

КСТАТИ. В Excel настройка «Поиск решения» по умолчанию отключена. Включают ее так: кнопка «Office», затем «Параметры Excel» > «Надстройки» > «Перейти», в появившемся окне поставить галочку «Поиск решения» и нажать «Ок».

 

Excel поможет выбрать компании самый выгодный вклад в банкеСкачать файл с готовыми формулами и инструкцию пользователя.

 

Подготовлено в сотрудничестве с редакцией журнала  «Финансовый директор»

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно, и не займёт много времени, а вы будете в курсе полезной информации, которая нужна Вам для работы.

Рекомендации по теме

Академия "Учет.Налоги.Право"

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

-->

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться
Пожалуйста, войдите на сайт

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться

Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Мы заботимся о качестве материалов на сайте и чтобы защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи и сервисы в закрытом доступе.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
.... чтобы ознакомиться со сведениями
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.