text
Учет. Налоги. Право

95 452 компании Центробанк назвал подозрительными

  • 1 ноября 2013
  • 2814

Банк России обновил список подозрительных компаний, у которых не совпадают юридический и фактический адреса, а также отсутствует какая-либо связь. На 21 октября в черном списке оказалось более 95 тыс. организаций. Ознакомиться с ним можно на сайте ЦБ РФ.

У компаний, оказавшихся в списке, теперь вероятны проблемы не только с налоговой, но и с банком: при заключении нового договора, получении кредита или отправке электронных платежей. Центробанк рекомендовал кредитным учреждениям проверять по этому списку каждого действующего или потенциального клиента. Если компания есть в перечне, банк может отказать ей в открытии счета, выдаче кредита или приеме электронных платежек (письмо Центробанка от 28.02.13 № 32-Т).

Как мы выяснили у самих банкиров, они выполняют все эти рекомендации на практике. Более того, появились случаи расторжения договоров с клиентами из списка. У банкиров есть для этого основания: клиент сообщил недостоверные данные о себе, а значит, нарушил существенные условия договора с кредитной организацией (подп. 1 п. 2 ст. 450 ГК РФ).

Впрочем, как мы выяснили, прежде чем принимать какие-либо меры по отношению к организации, банкиры проверяют ее на nalog.ru > «Проверь себя и контрагента». Если по данным ФНС России адрес у компании в порядке, вопросов у банка не будет. Если же подтвердится, что организация отсутствует по адресу, сотрудники банка направят ей запрос по поводу фактического местонахождения.

Компаниям самим стоит свериться с новым списком Центробанка. Если организация там оказалась по ошибке и юридический и фактический адреса у нее совпадают, надо обратиться в инспекцию и попросить исправить данные. Налоговики внесут изменения в свою базу в течение пяти рабочих дней, а Центробанк учтет их при очередном обновлении перечня. Если же компания нашла себя в списке и она в самом деле отсутствует по юридическому адресу, стоит обсудить этот вопрос со своим банком. Далеко не все из них готовы расстаться с клиентом только из-за того, что он не находится по юридическому адресу. Большинство банков не станут ни расторгать договор, ни переводить клиента на бумажные платежки, а лишь попросят письменно объяснить причины несовпадения адресов. Если пояснения будут убедительными, то банк это устроит. Например, можно сообщить, что компания сменила офис, но пока не перерегистрировалась или собственник запрещает записывать адрес арендованного помещения как юридический. А вот новому клиенту, который числится в списке Центробанка, кредитные организации с большой вероятностью откажут открывать счет. Поэтому проще договориться с действующим банком о продолжении сотрудничества, чем искать новый.

По списку стоит также проверить своих контрагентов. Есть риск, что кому-то из них банк решит закрыть счет. И есть вероятность, что контрагент вовремя не расплатится. Если компании, с которыми вы сотрудничаете, оказались в списке, стоит уточнить, не изменились ли у них реквизиты счета.

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно, и не займёт много времени, а вы будете в курсе полезной информации, которая нужна Вам для работы.

Рекомендации по теме

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:

Здравствуйте! Давайте знакомиться.

Газета «Учет. Налоги. Право» - пишу для Вас полезные статьи.
Как Вас зовут?
Зарегистрируйтесь на сайте и давайте дружить. Это займет ровно 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
... и продолжить чтение
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!

Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Мы заботимся о качестве материалов на сайте и чтобы защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи и сервисы в закрытом доступе.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
.... чтобы ознакомиться со сведениями
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.