При открытии счета банки стали проверять фактический адрес компании

3377

С 24 января банк не вправе открывать счет компании, если она не предъявит договор аренды офиса или свидетельство о праве собственности на него. С этого дня вступил в силу Федеральный закон от 23.07.10 № 176-ФЗ, который изменит взаимоотношения банков и клиентов.

Закон № 176-ФЗ запретил банкам открывать счета клиентам, которых они не могут идентифицировать. Для идентификации необходимо название компании, ИНН, регистрационный номер, юридический и фактический адреса. В частности, для подтверждения местонахождения требуется договор аренды (свидетельство о праве собственности) на помещение. Банкиры вправе проверить, действительно ли компания находится по названному в нем адресу. «Если компания подаст неполный пакет документов или сведения в них окажутся недостоверными, банк не вправе открывать ей счет», – отметил Никита Шестаков, руководитель юридического управления КБ «Единственный». Раньше по этому вопросу были споры, теперь основания для отказа очевидны.

Кроме того, банки теперь обязаны идентифицировать выгодоприобретателя, то есть того, в чьих интересах действует клиент. Если клиент является комиссионером, то банкиры запросят у него сведения о комитенте, а при переводе средств на счета третьих лиц банк запросит данные компании, в интересах которой совершается платеж. Невыполнение требования закона об идентификации выгодоприобретателя чревато для банков и их сотрудников административной ответственностью, поэтому есть опасения, что работники кредитных организаций могут перестараться и начать требовать излишние документы. Если компания не предоставит информацию, то банк не только обязан сообщить об этом в Росфинмониторинг, но и вправе отказаться проводить платеж. Поэтому тем, кто расплачивается в интересах других компаний, например посредникам, стоит перед отправлением платежки узнать в банке, какие данные о выгодоприобретателе ему потребуются.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Внимание! Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль