Милиция легко раскрывает «обналичку» с участием страховых компаний

2114

Главбухам стоит проявлять осторожность, когда их компания заключает договор страхования. Правоохранительные органы стали все чаще выявлять схемы по обналичиванию денежных средств с участием страховых организаций. Об этом «УНП» сообщил Максим Дементьев, замначальника отдела Следственной части Главного следственного управления при ГУВД Москвы. По его словам, милиции раскрывать подобные схемы несложно, а вот главбух, если схема выстраивается за его спиной, может принять фиктивную сделку за реальную.

Нередко в таких схемах участвуют вполне реальные страховые компании с лицензией, офисом, штатом сотрудников, опытом страхования, перечисляющие налоги и сдающие отчетность. Их менеджеры ищут клиентов через знакомых, через недобросовестных сотрудников банков, иногда дают объявления в интернете. Найдя заинтересованную компанию, с ней заключают договор страхования. По словам Максима Дементьева, объект страхования не имеет значения, главное – цена вопроса. Обычно это многомиллионные сделки. Далее средства либо перечисляются на счета однодневок и затем передаются клиенту, либо оформляется фиктивный страховой случай. При этом в учете самой компании-страхователя поступление никак не отражается.

Максим Дементьев рассказал, как главбуху отличить реальную сделку от «обналички». Прежде всего заключению настоящего крупного договора страхования обычно предшествуют длительные переговоры, приезжают страховые агенты и оценщики, если речь идет о страховании имущества. А если страхуется жизнь и здоровье сотрудников, то требуется медицинское заключение. Если всего этого не происходит, стоит подробнее узнать, с кем и зачем компания заключает договор. Кроме того, имеют значение размер страховой организации и ее положение на рынке. Ни одна из ведущих страховых компаний не была уличена в подобных схемах, и потому сделки с ними безопасны. А вот реальность сделки на миллионы с крохотной страховой организацией весьма сомнительна.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Внимание! Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль