text
Учет. Налоги. Право

Банкиры решили строже следить за сменой адресов компаний

  • 16 августа 2010
  • 1385

Если компания изменила юридический адрес, но не сообщила банку, он может приостановить операции по счету. Как стало известно «УНП», с недавнего времени банкиры отслеживают по сайту ФНС России www . nalog . ru, не изменились ли у их клиентов данные ЕГРЮЛ.

Когда компания хочет перечислить или снять деньги со счета, банку необходимо идентифицировать клиента, то есть установить его наименование, адрес, ИНН и другие данные (п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ). Если сотрудники банка узнали, что компания сменила адрес, но не сообщила об этом, то, по их логике, клиента идентифицировать невозможно. Банкиры считают, что за это они вправе приостановить операции по счету на основании пункта 11 статьи 7 закона № 115-ФЗ. Но это крайняя мера, к которой прибегают очень редко. Чаще всего банки ограничиваются письмом с просьбой сообщить об изменениях.

Как рассказала «УНП» Светлана Федотова, заместитель директора Центра развития банковской системы Ассоциации российских банков, в связи с этим в большинстве договоров расчетно-кассового обслуживания прописано, в какой срок компания сообщает об изменении местонахождения. Как правило, в течение трех–пяти рабочих дней. А по словам Александра Ермоленко, руководителя корпоративной практики «ФБК-Право», приостановление операций – пожалуй, единственная законная мера, с помощью которой банк может воздействовать на компанию в этой ситуации.

В ВТБ24, Абсолютбанке и Альфа-банке сообщили, что от компании при переезде ждут не просто письмо, а документы: выписку из ЕГРЮЛ, новый договор аренды. Но если клиент не может вовремя представить полный пакет, то сначала можно просто направить письмо в банк с сообщением о новом адресе, а документы привезти позже. Никаких штрафов за это не будет.

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно, и не займёт много времени, а вы будете в курсе полезной информации, которая нужна Вам для работы.

Рекомендации по теме

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:

Здравствуйте! Давайте знакомиться.

Газета «Учет. Налоги. Право» - пишу для Вас полезные статьи.
Как Вас зовут?
Зарегистрируйтесь на сайте и давайте дружить. Это займет ровно 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
... и продолжить чтение
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.