text
Газета

Банки выяснят подробности работы каждой компании

  • 18 декабря 2013
  • 1759

Скоро у главбухов прибавится работы, из-за того что банки начнут запрашивать у компаний широкий перечень сведений об их деятельности и проводимых операциях. Такие изменения предусмотрены проектом ЦБ РФ, который вносит поправки в положение Центробанка от 19.08.04 № 262-П (regulation.gov.ru, 28 ноября). Как мы выяснили, документ может поступить на регистрацию в Минюст уже в январе.

По проекту банки обязаны будут идентифицировать компанию до заключения с нею договора, а не при проведении операций. Для идентификации банку сейчас нужно знать ИНН, адрес, контакты клиента и т. п. (приложение 2 к Положению № 262-П). Проект включает в этот список сведения о целях деятельности организации, характере работы с банком, планируемых операциях по счету, их количестве, суммах и видах договоров. Банк должен будет запросить налоговую и бухгалтерскую отчетность.

Заметим, что новые компании по объективным причинам не смогут представить всей информации. Поэтому в своем новом Положении Центробанк предлагает банкам самим установить перечень данных, которые они будут требовать у новичков. Например, это могут быть сведения о предполагаемых операциях и источниках доходов, подробные данные о собственниках и т. д.

Все перечисленные данные банки запросят и у действующих клиентов — при очередном обновлении информации о них. Причем актуализировать сведения банки станут раз в год. Сейчас такая периодичность предусмотрена только для клиентов, которые проводят рискованные операции, для остальных — раз в три года.

Кстати, банки и сейчас нередко требуют пояснений о сделках, а в случае подозрений отказываются проводить платежи (см. диаграммы). Со вступлением в силу поправок объем сведений, которые компании подают в банк, сильно вырастет. Но банкиры намерены создать специальные анкеты для сбора данных о клиентах, чтобы информацию проще было представить.

Банки выяснят подробности работы каждой компании

В 2014 году будет много других изменений в вашей работе. Обо всех мы расскажем в январском номере "УНП".

Также в январском номере подписчики получат карту доступа к полезным электронным сервисам, которые обязательно помогут в работе:

- Ваш налоговый секретарь

- Ваш кадровый секретарь

- Ваш юридический секретарь

- Составитель идеальной учетной политики

Оформить подписку>>

 

 

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно, и не займёт много времени, а вы будете в курсе полезной информации, которая нужна Вам для работы.

Рекомендации по теме

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:
Пожалуйста, войдите на сайт

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться

Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Мы заботимся о качестве материалов на сайте и чтобы защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи и сервисы в закрытом доступе.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
.... чтобы ознакомиться со сведениями
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.