Банки выяснят подробности работы каждой компании

1755
Скоро у главбухов прибавится работы, из-за того что банки начнут запрашивать у компаний широкий перечень сведений об их деятельности и проводимых операциях. Такие изменения предусмотрены проектом ЦБ РФ, который вносит поправки в положение Центробанка от 19.08.04 № 262-П (regulation.gov.ru, 28 ноября). Как мы выяснили, документ может поступить на регистрацию в Минюст уже в январе.

По проекту банки обязаны будут идентифицировать компанию до заключения с нею договора, а не при проведении операций. Для идентификации банку сейчас нужно знать ИНН, адрес, контакты клиента и т. п. (приложение 2 к Положению № 262-П). Проект включает в этот список сведения о целях деятельности организации, характере работы с банком, планируемых операциях по счету, их количестве, суммах и видах договоров. Банк должен будет запросить налоговую и бухгалтерскую отчетность.

Заметим, что новые компании по объективным причинам не смогут представить всей информации. Поэтому в своем новом Положении Центробанк предлагает банкам самим установить перечень данных, которые они будут требовать у новичков. Например, это могут быть сведения о предполагаемых операциях и источниках доходов, подробные данные о собственниках и т. д.

Все перечисленные данные банки запросят и у действующих клиентов — при очередном обновлении информации о них. Причем актуализировать сведения банки станут раз в год. Сейчас такая периодичность предусмотрена только для клиентов, которые проводят рискованные операции, для остальных — раз в три года.

Кстати, банки и сейчас нередко требуют пояснений о сделках, а в случае подозрений отказываются проводить платежи (см. диаграммы). Со вступлением в силу поправок объем сведений, которые компании подают в банк, сильно вырастет. Но банкиры намерены создать специальные анкеты для сбора данных о клиентах, чтобы информацию проще было представить.

Банки выяснят подробности работы каждой компании

В 2014 году будет много других изменений в вашей работе. Обо всех мы расскажем в январском номере "УНП".

Также в январском номере подписчики получат карту доступа к полезным электронным сервисам, которые обязательно помогут в работе:

- Ваш налоговый секретарь

- Ваш кадровый секретарь

- Ваш юридический секретарь

- Составитель идеальной учетной политики

Оформить подписку>>

 

 

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль