Сбербанк предупреждает: в Москве есть поддельные банковские гарантии

4920
Главное в статье
Банковские гарантии от 100 млн рублей лучше проверить в любом случае
Гарантию могут получить только постоянные клиенты банка

Управление безопасности Московского отделения Сбербанка России официально предупредило компании о том, что их банковские гарантии требуют тщательной проверки. В столице участились случаи приобретения подделок. Мы выяснили в Сбербанке, по каким критериям проверить гарантию, прежде чем заплатить за нее или принять ее в качестве обеспечения обязательства от контрагента по договору.

ОТЛИЧИЕ № 1
Цена банковской гарантии

В поддельных банковских гарантиях фигурируют суммы от 100 млн до 10 млрд рублей. А фальшивые банковские гарантии, которые были выявлены в Европе, выданы на 250 млн евро и 500 млн долларов США. Гарантии на более маленькие суммы мошенники не подделывают. Поэтому документы с такой суммой лучше проверить все без исключений.

ОТЛИЧИЕ № 2
Кто предлагает гарантию

В Москве мошенники, которые продавали банковские гарантии, сами буквально навязывали их компаниям. Однако для Сбербанка выдача банковских гарантий не только не является приоритетным направлением, но и служит весьма редкой услугой, которую предоставляют только постоянным клиентам.

Причем в столице доходит до того, что мошенники приглашали будущего покупателя банковской гарантии в одно из отделений Сбербанка. Там в операционном зале, где обычно много народа и есть возможность не засветиться, к человеку подходит мнимый управляющий. А солидности придает бейджик, на котором написаны те же фамилия и должность, что и в гарантии, и печать Сбербанка, которая, естественно, тоже поддельная. Клиент, ничего не подозревая, заключает сделку по приобретению финансового документа. После этого компания получала ничего не значащую бумагу, а лжебанкиры – вознаграждение (от 1 до 50 млн рублей).

отличие № 3
есть ли телефон call- центра

Мошенники в Москве выдавали клиентам визитки с номерами своих телефонов. По ним якобы можно было проверить подлинность документа. На самом деле там отвечали их сообщники. В Сбербанке нам сообщили, что у них есть единый телефон (495) 500-55-50, по которому операторы соединят с любым отделением Сбербанка. Проверить гарантию можно только по этому телефону. Причем для проверки достаточно позвонить и сообщить номер филиала Сбербанка, который выдал документ, его реквизиты и номер бланка, на котором напечатана гарантия.

Отличие № 4
кому предлагают гарантию

Компании, у которых нет расчетного счета в Сбербанке, вообще не могут получить гарантию. Поэтому, если организация не является клиентом банка, то предложение оформить гарантию скорее всего поступает от мошенников. А если контрагент принес гарантию из Сбербанка, но у него нет там счета, это также повод усомниться в документе и проверить его подлинность.

Зачем нужна банковская гарантия

Банк выдает гарантию как поручительство за своего клиента перед третьим лицом. Если клиент не выполнит свои обязательства, то рассчитываться по его долгам будет банк. Сейчас чаще всего банковские гарантии необходимы туроператорам и страхователям, при госзакупках, аукционах, участникам ВЭД и для ускоренного возмещения НДС. Кстати, уже в апреле будет утвержден список банков, уполномоченных выдавать банковскую гарантию для ускоренного возмещения НДС. По предварительным данным, Сбербанк войдет в этот перечень.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль