«...Банк чуть не подвел нас из-за справки об открытии счета...»

1888

Наш коллега в обычном коммерческом банке при тривиальной операции – открытии расчетного счета столкнулся с очень серьезной проверкой компании.

«Недавно я помогал своим знакомым, у которых новая компания. Проконсультировал по налогам, а еще поучаствовал в открытии расчетного счета в одном из коммерческих банков столицы. И неожиданно столкнулся с таким скрупулезным изучением нашей кандидатуры, которую не испытывали, наверно, соискатели при приеме на работу в ФСБ. При этом банк чуть не подвел нас под монастырь, то есть под штрафы, из-за справки об открытии счета.

Но все по порядку. Мы собрали необходимый пакет документов для открытия счета и принесли в банк. Нас пригласили на беседу с сотрудником банка. Как оказалось впоследствии, «беседа» – это было очень мягко сказано. Начался форменный допрос с пристрастием: о сфере деятельности компании, количестве работающих, специфике бизнеса. Мы были с директором вдвоем и нас постоянно пытались ловить на противоречиях. Возникло ощущение, что это очная ставка, как в кино.

В конце концов банковскому сотруднику показалось подозрительным название нашей компании: мол, оно отдаленно напоминает название известного холдинга. Мы аргументированно отвергли обвинения в том, что компания является частью этого холдинга. Но это не помогло и в своей карточке работник банка пометил: «связаны с холдингом таким-то». На прощание нас подбодрили: дескать, с первого раза проверку многие не проходят.

Все же счет мы открыли. Но и здесь не обошлось без, мягко скажем, недоразумения. В справке об открытии счета банк написал дату открытия не расчетного, а накопительного счета. Его мы открыли раньше на 15 дней – внесли на него уставный капитал. Если бы мы не заметили ошибку и сдали справку в инспекцию, нас могли бы оштрафовать на 5000 рублей за несвоевременную подачу сведений об открытии счета. Ведь компании должны в течение семи рабочих дней письменно сообщить об этом в налоговую (подп. 1 п. 2 ст. 23, п. 1 ст. 118 НК РФ).

И еще многое вызвало недоумение. Например, банк потребовал учредительный договор, хотя он для регистрации ООО с 1 июля 2009 года не нужен. А также договор аренды офиса и «стационарные» телефоны компании – мобильные их категорически не устраивали.

КОММЕНТАРИЙ «УНП». Сами банкиры ничего необычного в таком образе действий банка не видят. Оксана Панченко, руководитель дирекции обслуживания и финансирования корпоративных клиентов, член правления Райффайзенбанка, отмечает, что подобная практика вполне оправданна. Принцип «знай своего клиента» банк может реализовать только через непосредственное общение с руководителями или владельцами бизнеса. При открытии банковского счета необходимо должным образом идентифицировать клиента (см., например, п. 1.6 инструкции ЦБ РФ от 14.09.06 № 28-И). Информацию о фактических телефонах компании, договор аренды банк также вправе запросить (п. 1.2 приложения 2 к инструкции № 28-И). Никита Шестаков, начальник юридического отдела КБ «Единственный», также считает, что это стандартная практика отсечения клиентов, которые могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль