О нестандартных расходах стоит заранее проинформировать банк

1069

На компаниях – клиентах банков может сказаться небывалая доселе активность властей в деле борьбы с «обналичкой». Банкиры рекомендуют заранее предупреждать о нетипичных для компании сделках и представлять подтверждающие документы. Иначе операцию по счету могут не провести.

Федеральная служба финансового мониторинга совместно с МВД принялась с удвоенной силой проверять банки на предмет использования в них «теневых» схем обналичивания.

НА ЦИФРАХ. В первом квартале 2009 года правоохранительные органы при участии Росфинмониторинга возбудили более 1300 уголовных дел (в аналогичном периоде 2008 года – 670 дел). Судебные приговоры вынесены по 35 делам. Проведено более 4 тыс. финансовых расследований по отмыванию (в 2008 году – вдвое меньше). Росфинмониторинг получил 1,5 млн сообщений по операциям с денежными средствами и иным имуществом на общую сумму более 16 трлн рублей.

На минувшей неделе в Федеральной службе финансового мониторинга также состоялось совместное совещание с представителями Правительства РФ, Госдумы, МИДа, Генпрокуратуры и Центробанка. На нем были запланированы мероприятия по совершенствованию российской системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

По мнению опрошенных нами банкиров, активная борьба с «обналичкой» уже сказывается на клиентах банков. Никита Шестаков, руководитель юридического отдела КБ «Единственный», сообщил, что некоторые банки начали запрашивать у своих клиентов досье на контрагентов. Центробанк требует, чтобы банки проводили тщательную проверку операций, которые вызывают подозрения. А так как нигде четко не сказано, какие именно сведения нужны, то каждый банк старается на свой страх и риск, требуя зачастую даже подтвердить нахождение контрагента по юридическому адресу.

По словам банкиров, уже есть случаи приостановления расходных операций по счетам клиентов до полного выяснения характера сделки.

Владимир Зорин, начальник управления финансового мониторинга «Альфа-Банка», рекомендует компаниям перед проведением нестандартной для компании сделки сразу представить в банк оправдательные документы. Нетипичными считаются сделки, нехарактерные для вида деятельности компании либо на необычно крупную сумму. Особенно Владимир Зорин рекомендовал обратить внимание на сделки по перечислению денег за рубеж. Такие превентивные меры, по его словам, защитят компанию от неожиданной приостановки операций по счету.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль