Каких банковских махинаций стоит сейчас особенно остерегаться

1914

Участились случаи, когда клиенты банков сталкиваются с мошенничеством. Число проблемных банков растет – соответственно они стремятся разрешить свои трудности любой ценой, пусть и за счет клиентов. Кроме того, все чаще махинации совершают отдельные сотрудники кредитных организаций. В Агентстве по страхованию вкладов нам сообщили, что все чаще на мошенничествах попадаются сотрудники именно крупных банков.

Мы опросили экспертов и выяснили те «схемы», с которыми особенно часто сталкиваются российские компании в последнее время.

Вексельная пирамида. Банки скупают у компаний неликвидные векселя по номиналу, а затем реализуют их за бесценок. Расчеты с продавцами векселей производятся за счет денег их покупателей. Как и в любой пирамиде, рано или поздно наступает конец. Этот способ заработать банки начали активно практиковать из-за того, что компании стали чаще, чем раньше, расплачиваться векселями. Так что безопаснее, конечно, продавать векселя на условиях предоплаты.

Умышленное опоздание с перечислением средств. Кредитная организация заранее планирует «запоздать» с перечислением средств на счета компаний и с этой целью начинает «уточнять» назначение платежа или другой реквизит. Это позволяет пустить деньги клиента в оборот на 2–3 дня «отсрочки». По словам Марины Медведевой, генерального директора Клуба банковских аналитиков, к этой манипуляции банки сейчас прибегают чрезвычайно часто. Однако значимый клиент может дать отпор, к примеру письменно потребовать от банка разъяснений по заполнению реквизитов, которые позволят избежать опозданий с платежами. Таких «капризных» клиентов сотрудники банков чаще предпочитают не задевать.

Содействие недобросовестным конкурентам. Нечистые на руку сотрудники банка «сливают» информацию о клиенте его конкурентам. Или даже препятствуют его деятельности, к примеру за вознаграждение от заинтересованных лиц отказывают в пролонгации кредита. Между тем подобные действия преследуются Уголовным кодексом (ст. 204 УК РФ «Коммерческий подкуп», ст. 183 УК РФ «Разглашение коммерческой тайны»).

Вывод активов. Как сообщил Александр Сотов, руководитель практики финансовых расследований «ФБК-Право», немало владельцев банков выводят активы. Тогда в случае банкротства кредиторам не из чего будет удовлетворять свои требования. Снизить риск попадания в такую ситуацию может только постоянный мониторинг информации о финансовом состоянии банка, где обслуживается компания.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль