Стало известно, о каких операциях банк обязан сообщить «куда следует»

767

Суть рекомендаций: если банк заподозрит, что за операциями клиента кроются налоговые нарушения, «серый» импорт и т. п., он должен сообщить в службу по финансовому мониторингу. Никита Шестаков, начальник юридического управления КБ «Единственный», рассказал нам, как банки будут эти указания выполнять и что можно сделать для предотвращения проблем.

Формально это только рекомендации. Однако коммерческие банки должны учитывать указания Банка России. Иначе при инспекционных проверках грозят серьезные неприятности.

Банк России назвал признаки, которые должны вызвать у банка подозрения. Первый: компания имеет незначительный по отношению к переводимым суммам уставный капитал, чаще всего на уровне минимального (для ООО – 10 000 рублей.)

Второй: компания не платит через банк, где проводятся переводы средств за рубеж, налоги или платит их в небольшом объеме (менее 2% от объема перечисляемых средств на свои счета за границу).

Еще одним сигналом будет транзитность операции – когда поступающие на счет компании деньги в значительной части или целиком переводятся на счета за рубежом. Ну, и основным «маркером», который привлечет внимание соответствующих служб банка, будет являться объем проводимых сомнительных операций.

Обнаружив такие операции, коммерческий банк в первую очередь запросит документы, подтверждающие источники поступления средств, права собственности на реализуемые в России товары и т. п. Добросовестным клиентам стоит постараться снабдить банк всеми необходимыми документами.

Убедившись, что операция подозрительна, банк сообщит о сделке в службу по финансовому мониторингу. Следующим шагом будет лишение клиента возможности передавать свои платежки через интернет или по модему. Многие банки уже давно включили в свои типовые договоры банковского счета условие о своем праве отключать дистанционный доступ клиента к своему счету. Если клиент продолжит упорствовать в проведении сомнительных операций, у банка в запасе есть еще несколько законных оснований максимально затруднить работу клиента или даже указать ему на дверь.

* Смотрите Письмо от 03.09.08 № 111-Т.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль