Стало известно, о каких операциях банк обязан сообщить «куда следует»

765

Суть рекомендаций: если банк заподозрит, что за операциями клиента кроются налоговые нарушения, «серый» импорт и т. п., он должен сообщить в службу по финансовому мониторингу. Никита Шестаков, начальник юридического управления КБ «Единственный», рассказал нам, как банки будут эти указания выполнять и что можно сделать для предотвращения проблем.

Формально это только рекомендации. Однако коммерческие банки должны учитывать указания Банка России. Иначе при инспекционных проверках грозят серьезные неприятности.

Банк России назвал признаки, которые должны вызвать у банка подозрения. Первый: компания имеет незначительный по отношению к переводимым суммам уставный капитал, чаще всего на уровне минимального (для ООО – 10 000 рублей.)

Второй: компания не платит через банк, где проводятся переводы средств за рубеж, налоги или платит их в небольшом объеме (менее 2% от объема перечисляемых средств на свои счета за границу).

Еще одним сигналом будет транзитность операции – когда поступающие на счет компании деньги в значительной части или целиком переводятся на счета за рубежом. Ну, и основным «маркером», который привлечет внимание соответствующих служб банка, будет являться объем проводимых сомнительных операций.

Обнаружив такие операции, коммерческий банк в первую очередь запросит документы, подтверждающие источники поступления средств, права собственности на реализуемые в России товары и т. п. Добросовестным клиентам стоит постараться снабдить банк всеми необходимыми документами.

Убедившись, что операция подозрительна, банк сообщит о сделке в службу по финансовому мониторингу. Следующим шагом будет лишение клиента возможности передавать свои платежки через интернет или по модему. Многие банки уже давно включили в свои типовые договоры банковского счета условие о своем праве отключать дистанционный доступ клиента к своему счету. Если клиент продолжит упорствовать в проведении сомнительных операций, у банка в запасе есть еще несколько законных оснований максимально затруднить работу клиента или даже указать ему на дверь.

* Смотрите Письмо от 03.09.08 № 111-Т.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Внимание! Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль