Для борьбы с криминальной обналичкой банки вооружились ненормативным письмом

436

Столичные банки, требующие от индивидуальных предпринимателей соблюдать ограничения при расчете наличными и правила ведения кассовых операций, ссылаются на письмо Центробанка, которое, как пояснил сам ЦБ РФ, «не является нормативным актом и не может применяться в качестве такового»... Напомним, что после выхода письма Банка России от 17.07.06 № 08-17/2540 о лимите наличных расчетов с участием предпринимателей - не более 60 тыс. рублей по одной сделке - кредитные организации стали требовать у индивидуалов сообщать цели получения наличных и подтверждающие это договоры и первичные документы*. Но позднее в письме от 17.10.06 № 36-3/1993 Центробанк заявил, что июльское письмо было ответом на запрос ФНС России и не является нормативным актом.

Тем не менее ситуация не изменилась - столичные банки по-прежнему при обслуживании предпринимателей исходят из 60-тысячного лимита. И продолжают ссылаться на письмо № 08-17/2540 четырехмесячной давности. Впрочем, это не удивительно: в новом письме главный банк страны пояснил статус июльского документа, но ничего не добавил по сути вопроса - распространяются ли ограничения на предпринимателей?

«Центральный банк уравнял юридических лиц и предпринимателей в вопросах расчета наличными из-за участившихся случаев обналичивания средств через индивидуалов: проходили огромные суммы, но никакой реальной деятельностью они при этом не подтверждались, - объяснили «УНП» в Банке Москвы. - Именно поэтому Центробанк нацелил нас на то, чтобы мы интересовались документами клиентов - индивидуальных предпринимателей. Мы приняли это письмо как руководство к действию».

В Ассоциации российских банков не удивились тому, что кредитные организации продолжают следовать ненормативному акту Центробанка. «При проверках самих банков контролеры могут придраться к разным мелочам. Письмо № 08-17/2540 выпустил Центробанк - значит, рекомендовал к применению. Банки стараются подстраховаться на случай проверок», - считает заместитель руководителя аналитического департамента ассоциации Елена Головина.

* См. «УНП» № 42, 2006, стр. 1 «Московские банки отказываются от подозрительных клиентов».

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль