Для борьбы с криминальной обналичкой банки вооружились ненормативным письмом

431

Столичные банки, требующие от индивидуальных предпринимателей соблюдать ограничения при расчете наличными и правила ведения кассовых операций, ссылаются на письмо Центробанка, которое, как пояснил сам ЦБ РФ, «не является нормативным актом и не может применяться в качестве такового»... Напомним, что после выхода письма Банка России от 17.07.06 № 08-17/2540 о лимите наличных расчетов с участием предпринимателей - не более 60 тыс. рублей по одной сделке - кредитные организации стали требовать у индивидуалов сообщать цели получения наличных и подтверждающие это договоры и первичные документы*. Но позднее в письме от 17.10.06 № 36-3/1993 Центробанк заявил, что июльское письмо было ответом на запрос ФНС России и не является нормативным актом.

Тем не менее ситуация не изменилась - столичные банки по-прежнему при обслуживании предпринимателей исходят из 60-тысячного лимита. И продолжают ссылаться на письмо № 08-17/2540 четырехмесячной давности. Впрочем, это не удивительно: в новом письме главный банк страны пояснил статус июльского документа, но ничего не добавил по сути вопроса - распространяются ли ограничения на предпринимателей?

«Центральный банк уравнял юридических лиц и предпринимателей в вопросах расчета наличными из-за участившихся случаев обналичивания средств через индивидуалов: проходили огромные суммы, но никакой реальной деятельностью они при этом не подтверждались, - объяснили «УНП» в Банке Москвы. - Именно поэтому Центробанк нацелил нас на то, чтобы мы интересовались документами клиентов - индивидуальных предпринимателей. Мы приняли это письмо как руководство к действию».

В Ассоциации российских банков не удивились тому, что кредитные организации продолжают следовать ненормативному акту Центробанка. «При проверках самих банков контролеры могут придраться к разным мелочам. Письмо № 08-17/2540 выпустил Центробанк - значит, рекомендовал к применению. Банки стараются подстраховаться на случай проверок», - считает заместитель руководителя аналитического департамента ассоциации Елена Головина.

* См. «УНП» № 42, 2006, стр. 1 «Московские банки отказываются от подозрительных клиентов».

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Внимание! Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль