Московские банки отказываются от подозрительных клиентов

307

В течение последних месяцев московские банки изобретают новые механизмы для борьбы с обналичиванием денежных средств. Корреспондент «УНП» выяснила, какие именно методы действуют на недобросовестных клиентов.

Одним из решений проблемы стало ужесточение требований к обналичке через банкоматы за одни сутки. В частности, изменились правила обслуживания дебетовых карт. Так, в Банке Москвы теперь по такой карте за день можно снять около 150 тыс. рублей, во Внешторгбанке - 100 тыс. рублей, Росбанк позволяет обналичить лишь 30 тыс. рублей.

Кроме того, во многих банках выросли расценки и за операции по снятию денежных средств на хозрасходы и другие цели, не связанные с выплатой зарплаты. Сегодня, если речь идет о выплате на хознужды нескольких сотен тысяч рублей, комиссия составляет около 1 процента. При суммах от 2 млн рублей тариф за снятие наличных в крупнейших банках равен 5 либо 10 процентам. По свидетельству ряда банкиров, повышение комиссии уже принесло результат: многие нежелательные клиенты предпочли другие способы обналичивания средств или менее требовательные банки.

Эффективным барьером для криминальной обналички оказалось еще одно нововведение. Центробанк распространил ограничение не более 60 тыс. рублей на расчеты наличными между организациями и предпринимателями, а также между предпринимателями (указание Центробанка от 17.07.06 № 08-17/2540, ФНС довела это указание до своих подчиненных письмом от 30.08.06 № ММ-6-06/869@). Столичные банки, естественно, взяли эту норму на вооружение. Хотя и с небольшим опозданием. Предприниматели теперь обязаны сообщать операционистам банка, на какие цели обналичиваются средства, и подтверждать это первичными документами и договорами.

Банкиры не скрывают, что активно применяют временную приостановку операций, если замечают, что суммы обналичиваемых денежных средств резко возрастают. «В этом случае нам нужно как-то потянуть время (для этого есть различные технические способы), чтобы начать более детальную проверку и направить сообщение в Федеральную службу по финансовому мониторингу», - сообщили в одном из крупных столичных банков.

Иногда клиенту прямо предлагают прекратить подобные операции, объяснив, что они относятся к разряду сомнительных и чреваты последствиями для кредитного учреждения. «Обычно мы спрашиваем у таких клиентов, для чего нужны наличные и по каким основаниям они приходят на счет. Многие представляют документы, подтверждающие реальность сделки. С теми, кто никак не объясняет большие объемы обналичивания, мы стараемся прекратить отношения, - отметили в кредитном учреждении. - Хотя в принципе клиенты и не должны отчитываться перед нами: нет закона, который обязывает их представлять документы. Если бы банк мог запрашивать любую документацию, недобросовестным компаниям деваться было бы некуда. А в нынешних условиях мы просто составляем черные списки клиентов, с которыми не хотим больше иметь дело».

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль