Спасите: банки окружают... вниманием

345

Банки теперь должны проверять тех, в чьих интересах действует клиент. Положение Центробанка РФ от 19.08.04 № 262-П* обязывает кредитные организации устанавливать и идентифицировать выгодоприобретателей по банковским операциям. Речь идет как о физических, так и о юридических лицах, но мы остановимся подробнее на процедуре идентификации по сделкам организаций.

Согласно положению ЦБ РФ, банки должны «установить личность» и клиента, и его выгодоприобретателя. Не идентифицировать можно только сделки по тем компаниям, которые сами обязаны применять меры противодействия отмыванию преступных доходов на основании Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ. Полный перечень этих организаций утверждается статьей 5 закона, а в этот список, в частности, входят ломбарды, страховые компании и т. п.

А по тем организациям (и их выгодоприобретателям), к которым описанное исключение не применимо, банк должен собрать сведения и зафиксировать их в анкете (досье) клиента. Кстати, информация должна храниться долго: не менее пяти лет после прекращения отношений с клиентом.

Конечно, банки и раньше идентифицировали клиентов. Взять хотя бы данные, которые банк пересылает налоговикам при открытии (закрытии) расчетного счета: ИНН, КПП, ОГРН, реквизиты свидетельства о госрегистрации налогоплательщика (см. приказ МНС России от 27.07.04 № САЭ-3-24/441). Но теперь ассортимент требуемых данных куда шире. Банк должен осведомиться и о величине уставного капитала клиента, и о структуре и персональном составе органов управления компании. Если клиент откажется выполнять запрос, то ЦБ РФ рекомендует банкам сообщать об этом в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

Идентификация по выгодоприобретателям должна проходить так же, как по клиентам. Но возникает проблема: о себе-то клиент может сообщить сам, а вот кто расскажет банку про выгодоприобретателя? Это непонятно пока и самим банкирам. Например, в ООО КБ «Анелик РУ» нам сказали только, что будут «разработаны внутренние правила, не нарушающие законодательства». Положение 262-П отводит банкам год на идентификацию по новым правилам старых и новых клиентов, а также выгодоприобретателей по проводимым сделкам.

* - Опубликовано в приложении «Официальные документы» № 35, 2004.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Внимание! Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль