Воспитываем в себе подозрительность

327
Комитет по финансовому мониторингу РФ не оставляет своими заботами подотчетные организации - ломбарды, ювелирные магазины, лизинговые и страховые компании, организации игорного бизнеса и т. д. На сей раз из недр комитета явилась на свет прелюбопытная методичка, утвержденная приказом от 11.08.03 № 104. Рекомендации, данные в этом документе, должны помочь упомянутым организациям освоить методы слежки за клиентами и премудрости составления правил внутреннего контроля.

Комитет по финансовому мониторингу РФ не оставляет своими заботами подотчетные организации - ломбарды, ювелирные магазины, лизинговые и страховые компании, организации игорного бизнеса и т. д. На сей раз из недр комитета явилась на свет прелюбопытная методичка, утвержденная приказом от 11.08.03 № 104. Рекомендации, данные в этом документе, должны помочь упомянутым организациям освоить методы слежки за клиентами и премудрости составления правил внутреннего контроля.

Самое занимательное в приказе КФМ России - это приложения 2, 3 и 4, в которых финансовая разведка приводит критерии выявления и перечень 25 признаков необычных сделок, а также так называемые критерии оценки риска - это список видов деятельности, которыми, как считают комитетчики, вероятнее всего занимаются те, кто связан с легализацией преступных доходов.

Вот, например, КФМ России считает, что высокому риску деятельности по отмыванию грязных денег подвержена туроператорская и турагентская деятельность, а также торговля недвижимостью, внешнеэкономические операции, реализация предметов искусства и антиквариата. Казалось бы, что же не входит в перечень подозрительных? Наверное, услуги общепита? Нет, ошибочка! Потому что и розничную торговлю, и общепит Комитет по финансовому мониторингу причислил к подозрительным видам деятельности, которые "связаны с интенсивным оборотом наличности".

Что касается перечня критериев отбора необычных сделок (всего критериев - 19), то и он даст пищу для размышлений. Например, разведка рекомендует своим подопечным организациям считать подозрительным, когда клиент проявляет "необоснованную поспешность в проведении операции", да еще и настаивает на ней. Или когда клиент отвечает "немотивированным отказом" на просьбу предоставить сведения, которые не предусмотрены нормативными документами, но "запрашиваются в соответствии со сложившейся практикой" (в том числе о своем доверителе). Сами видите: лозунг "Клиент всегда прав" написан явно не для финансовой разведки...

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль