Воспитываем в себе подозрительность

315
Комитет по финансовому мониторингу РФ не оставляет своими заботами подотчетные организации - ломбарды, ювелирные магазины, лизинговые и страховые компании, организации игорного бизнеса и т. д. На сей раз из недр комитета явилась на свет прелюбопытная методичка, утвержденная приказом от 11.08.03 № 104. Рекомендации, данные в этом документе, должны помочь упомянутым организациям освоить методы слежки за клиентами и премудрости составления правил внутреннего контроля.

Комитет по финансовому мониторингу РФ не оставляет своими заботами подотчетные организации - ломбарды, ювелирные магазины, лизинговые и страховые компании, организации игорного бизнеса и т. д. На сей раз из недр комитета явилась на свет прелюбопытная методичка, утвержденная приказом от 11.08.03 № 104. Рекомендации, данные в этом документе, должны помочь упомянутым организациям освоить методы слежки за клиентами и премудрости составления правил внутреннего контроля.

Самое занимательное в приказе КФМ России - это приложения 2, 3 и 4, в которых финансовая разведка приводит критерии выявления и перечень 25 признаков необычных сделок, а также так называемые критерии оценки риска - это список видов деятельности, которыми, как считают комитетчики, вероятнее всего занимаются те, кто связан с легализацией преступных доходов.

Вот, например, КФМ России считает, что высокому риску деятельности по отмыванию грязных денег подвержена туроператорская и турагентская деятельность, а также торговля недвижимостью, внешнеэкономические операции, реализация предметов искусства и антиквариата. Казалось бы, что же не входит в перечень подозрительных? Наверное, услуги общепита? Нет, ошибочка! Потому что и розничную торговлю, и общепит Комитет по финансовому мониторингу причислил к подозрительным видам деятельности, которые "связаны с интенсивным оборотом наличности".

Что касается перечня критериев отбора необычных сделок (всего критериев - 19), то и он даст пищу для размышлений. Например, разведка рекомендует своим подопечным организациям считать подозрительным, когда клиент проявляет "необоснованную поспешность в проведении операции", да еще и настаивает на ней. Или когда клиент отвечает "немотивированным отказом" на просьбу предоставить сведения, которые не предусмотрены нормативными документами, но "запрашиваются в соответствии со сложившейся практикой" (в том числе о своем доверителе). Сами видите: лозунг "Клиент всегда прав" написан явно не для финансовой разведки...

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Внимание! Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль