Банки начнут запрашивать у компаний налоговую отчетность

3280
Кредитные организации могут вскоре запросить у многих компаний декларации и платежки по налогам. В письме от 31.12.14 № 236-Т Центробанк просит банки усилить контроль за транзитными операциями своих клиентов. Банкиры рассказали "УНП", у кого запросят пояснения и почему.

Центробанк назвал в письме признаки «опасных» счетов: деньги на них поступают от многих организаций и списываются в течение двух дней; операции идут ежедневно в течение минимум трех месяцев, но налоги с данного счета клиент не платит; сделки, в рамках которых приходят деньги, создают у клиента нулевые или минимальные налоговые обязательства. По словам банкиров, слишком низкими они посчитают налоги, которые составляют менее 6 процентов от объема операций клиента при значительных оборотах по счету. Поэтому точно не будет никаких запросов из банка, через который компания платит все основные налоги.

Такой контроль направлен против однодневок, через которые деньги проходят транзитом по цепочке подставных компаний.

Но при совпадении нескольких признаков, обозначенных ЦБ РФ, под внимание может попасть и добросовестная компания. Например, посредник или одна из организаций в холдинге с большим количеством счетов и активным перераспределением средств. У такого клиента банк может запросить документы. Также ЦБ в своем письме рекомендует сразу сообщать о подозрительных клиентах в Росфинмониторинг. Но это остается на усмотрение самих банков.

Опрошенные «УНП» банкиры уверены, что массовых запросов не будет. Например, вряд ли их получат крупные компании, у которых обычно множество счетов и лишь один из них служит для уплаты налогов. Если запрос все же поступит, то игнорировать его не стоит - в этом случае банк вправе будет приостановить операции по счету (п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ). В ответ достаточно представить платежки на перечисление налогов через другой банк или декларацию, которая подтвердит, что у компании небольшие либо нулевые налоги. В большинстве случаев это снимет вопросы банкиров. Они понимают, что у посредника вполне могут быть громадные обороты при мизерной прибыли.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




Топ-10 главных тем номера

Программа так считает, или Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

Срочно сверьте налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

Готовые ответы на первые требования инспекторов по новой отчетности

Почему вам заблокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

С 25 апреля платежки по взносам заполняйте по-новому

Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

Самые частые причины расхождений по НДС (с готовыми решениями)

Быстрые решения на случай, если банк лишился лицензии

Пояснения на случай, если не сходятся даты в 6-НДФЛ

Статьи к отчетности

Отчетность за 2 квартал 2017 года: таблица сроков сдачи отчетности

СЗВ-М за май 2017 года: бланк, образец заполнения

Сроки сдачи СЗВ-М за май 2017 года

Уточненный расчет по страховым взносам 2017

Нулевой расчет по страховым взносам в ФНС в 2017 году: форма, образец

Расчет по страховым взносам: не найден СНИЛС

Читайте также

Сроки уплаты налога на имущество в 2017 году юридическими лицами

Образцы платежных поручений по страховым взносам в 2017 году

Электронные больничные в 2017 году

НДФЛ с аванса: когда платить в 2017 году

МРОТ в России с 1 июля 2017 года

Календарь бухгалтера на май 2017 года

Отпуск в мае 2017: как считать дни

Как отдыхаем на Новый год 2018: выходные и праздничные дни

Производственный календарь 2018

© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011



Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль