Банки начнут запрашивать у компаний налоговую отчетность

3383
Кредитные организации могут вскоре запросить у многих компаний декларации и платежки по налогам. В письме от 31.12.14 № 236-Т Центробанк просит банки усилить контроль за транзитными операциями своих клиентов. Банкиры рассказали "УНП", у кого запросят пояснения и почему.

Центробанк назвал в письме признаки «опасных» счетов: деньги на них поступают от многих организаций и списываются в течение двух дней; операции идут ежедневно в течение минимум трех месяцев, но налоги с данного счета клиент не платит; сделки, в рамках которых приходят деньги, создают у клиента нулевые или минимальные налоговые обязательства. По словам банкиров, слишком низкими они посчитают налоги, которые составляют менее 6 процентов от объема операций клиента при значительных оборотах по счету. Поэтому точно не будет никаких запросов из банка, через который компания платит все основные налоги.

Такой контроль направлен против однодневок, через которые деньги проходят транзитом по цепочке подставных компаний.

Но при совпадении нескольких признаков, обозначенных ЦБ РФ, под внимание может попасть и добросовестная компания. Например, посредник или одна из организаций в холдинге с большим количеством счетов и активным перераспределением средств. У такого клиента банк может запросить документы. Также ЦБ в своем письме рекомендует сразу сообщать о подозрительных клиентах в Росфинмониторинг. Но это остается на усмотрение самих банков.

Опрошенные «УНП» банкиры уверены, что массовых запросов не будет. Например, вряд ли их получат крупные компании, у которых обычно множество счетов и лишь один из них служит для уплаты налогов. Если запрос все же поступит, то игнорировать его не стоит - в этом случае банк вправе будет приостановить операции по счету (п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ). В ответ достаточно представить платежки на перечисление налогов через другой банк или декларацию, которая подтвердит, что у компании небольшие либо нулевые налоги. В большинстве случаев это снимет вопросы банкиров. Они понимают, что у посредника вполне могут быть громадные обороты при мизерной прибыли.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Все изменения с 2018 года

    Налоговые и бухгалтерские изменения с 2018 года

    Предельная величина базы для начисления страховых взносов в 2018 году

    МРОТ в России с 1 января 2018 года

    Производственный календарь 2018 при шестидневной рабочей неделе

    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам.Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль