Здесь вам не Швейцария...

371
Центробанк РФ 20 января этого года издал любопытное письмо под № 7-Т. В этом послании ЦБ РФ рекомендует банкам отказаться от практики открытия своим клиентам "номерных" счетов. Негативное отношение к таким анонимным счетам Центробанк РФ мотивирует нормами закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (от 07.08.01 № 115-ФЗ).

Центробанк РФ 20 января этого года издал любопытное письмо под № 7-Т. В этом послании ЦБ РФ рекомендует банкам отказаться от практики открытия своим клиентам "номерных" счетов.

Для справки: номерные вклады предназначены для клиентов - физических лиц, которые заинтересованы в анонимности. Порядок открытия и ведения таких счетов мы обнаружили только в инструкции Сбербанка РФ от 30.06.92 № 1-р. Согласно этому документу, на вкладных документах по номерным счетам фамилия, имя и отчество владельца не указываются.

Негативное отношение к таким анонимным счетам Центробанк РФ мотивирует нормами закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (от 07.08.01 № 115-ФЗ).

В письме ЦБ РФ напоминает кредитным организациям, что порядок открытия и ведения абсолютно всех счетов возможен только при соблюдении требований статьи 7 упомянутого закона. В частности, эта норма обязывает банки, перед тем как открыть счет, тщательно идентифицировать личность вкладчика и иных лиц, которые могут от имени вкладчика вносить денежные средства на его счет.

Но ведь при открытии номерного счета анонимным вкладчик остается только для посторонних лиц. В банке же хранится информация, которой будет достаточно для идентификации "тайного" вкладчика. В частности, инструкция Сбербанка устанавливает следующие требования к открытию номерных счетов. Кредитная организация откроет счет только лично вкладчику на основании договора и по предъявлении им паспорта или заменяющего его документа. В договоре обязательно указываются фамилия, имя, отчество, год рождения, адрес и паспортные данные.

И становится не очень понятно: чем Центробанку не угодили личности, которые сообщают банку о себе, но не хотят, чтобы о счете знали посторонние лица. Получается, что система номерных счетов в принципе не устраивает ЦБ РФ. И он хочет при необходимости получать из банков персональные данные обо всех клиентах, даже если сейчас они прячутся за "цифровым" именем вклада.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль