Банки наведут порядок в списании денежных средств со счетов

1128
Компании получили возможность оговорить с банком, с какого счета он списывает деньги, когда получает документ на взыскание денег. Это следует из письма Центробанка от 31.03.15 № 04-31-2/2848. "УНП" выяснила у банкиров, как действуют новые правила.

До сих пор банки сами решали, откуда они списывают средства, когда к ним обращается взыскатель. Исключение - инкассовые поручения, поскольку в них написан конкретный счет. По другим исполнительным документам банк мог списать деньги с любого счета. Например, с депозитного, хотя на расчетном в том же банке средств достаточно. Но в письме № 04-31-2/2848 Центробанк рекомендовал кредитным организациям при заключении договора с клиентом заранее оговаривать, откуда в первую очередь уйдут средства по исполнительным документам.

Разъяснения Центробанка позволяют компаниям защитить собственные интересы. Организациям невыгодно, когда банк списывает деньги с депозитного счета - это может означать снижение процентов.

Кроме того, часто компании используют разные счета для разных целей и перевод средств с не того счета может обернуться неприятностями. Например, если банк опустошит счет, с которого планировалась оплата поставщику. Но из письма Центробанка следует, что можно заранее согласовать, в какой последовательности банк задействует счета компании для списания денег.

Письмо ЦБ касается новых соглашений. Банкиры сообщили нам, что уже готовят изменения в типовые договоры. Но и действующие клиенты могут воспользоваться изменениями. Банк сам может предложить клиентам подписать дополнительные соглашения об очередности списаний денежных средств со счета. Если же загруженность сотрудников банка не позволяет исправить договоры со всеми клиентами, то компании сами могут инициировать изменения. Любая организация может написать в банк письмо с просьбой установить для нее порядок списания средств в случае получения исполнительных документов. Например, определить, что средства уходят сначала с одного рублевого счета, затем с другого, потом с третьего, потом с валютного, потом с депозита. Банкиры такие просьбы не оставят без внимания.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль