text
Газета

В банковских операциях компаний будут искать новую схему

  • 10 августа 2015
  • 3128

Операциям с ценными бумагами банкиры будут уделять особое внимание. Всем, кто покупает ценные бумаги, банки планируют направить запросы об этих операциях. Контролировать их Центробанк поручил кредитным организациями в Методических рекомендациях от 15.07.15 № 17-МР.

Сделки по приобретению ценных бумаг, прежде всего иностранных, могут иметь противозаконные цели, отмечает регулятор. По словам банкиров, имеются в виду цепочки фиктивных операций, цель которых – вывод денег за рубеж. Например, компания покупает несуществующие иностранные ценные бумаги (обычно через брокера), таким образом выведя деньги за границу. Затем этими бумагами якобы расплачивается за фиктивную же поставку, либо продает их с большой отсрочкой платежа. В итоге организация избавляется от сомнительного актива, а деньги в Россию не возвращаются.

Центробанк приводит четыре признака, по которым можно вычислить подобные операции. Первый – компания покупает бумаги регулярно, обычно не реже одного раза в пять дней. Второй – участники операций одни и те же. Третий – компания только приобретает ценные бумаги, но не продает их. Четвертый – компания все же расстается с ценными бумагами, но не получает в обмен живых денег. Либо идет отсрочка платежа, либо встречная поставка (обычно из стран Таможенного союза), либо зачет. У банка должны возникнуть подозрения, если он видит минимум два из четырех признаков.

Центробанк добавляет, что обычно сомнительными операциями заняты компании, у которых уставный капитал близок к минимальному (10 тыс. руб.), адрес массовый и фиктивный, а главбух, учредитель и директор совпадают.

Если сделка превысила 1 млн рублей, банкиры теперь будут требовать у клиента подтверждение прав на ценные бумаги и выписку о совершенных с ними операциях. Так банк проверит, что сделка не притворная и бумаги действительно куплены. А также выяснит, что стало с ними дальше. Если окажется, что в течение пяти дней после приобретения бумаги перешли другому собственнику, банк потребует подтвердить, что компания получила за них деньги. Если клиент не ответит на запрос, или ответ покажет, что деньги на счет в течение пяти дней не поступили, то банк вправе будет отказаться проводить операции с ценными бумагами или вообще расторгнуть договор с клиентом (подп. 5.1, 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ).

Опрошенные банкиры считают, что у добросовестных клиентов никаких проблем не возникнет. Но нужно быть готовыми подать документы по требованию банка (см. мнения экспертов).

Николай Потапов, главный специалист по работе с активами ОАО «АК БАРС» БАНК:

«Смысл описанных сделок в выводе капитала за рубеж. Полагаю о количестве подобных операций можно судить, в том числе, по объемам оттока капитала в стране, а по данным Центробанка за первый квартал 2015 он составил по меньшей мере 52 млрд долларов США. Банки в своем большинстве таких операций в настоящее время сторонятся, так как Центробанк прямо требует не допускать их распространения. Запросы банков о сделках с ценными бумагами в обязательном порядке будут поступать и обычным добросовестным компаниям».

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно, и не займёт много времени, а вы будете в курсе полезной информации, которая нужна Вам для работы.

Рекомендации по теме

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
... и продолжить чтение
Зарегистрироваться
×
Пожалуйста, войдите на сайт

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
... и продолжить чтение
Зарегистрироваться

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
... и продолжить чтение
Зарегистрироваться

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
... и продолжить чтение
Зарегистрироваться
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться

Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Мы заботимся о качестве материалов на сайте и чтобы защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи и сервисы в закрытом доступе.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
.... чтобы ознакомиться со сведениями
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.