Приостановление операций по счетам в банке: новые причины

6439
Возможно приостановление операций по счетам в банке. Банкиры выявили новую схему обналичивания денег и подозревают в ней клиентов, сообщили "УНП" в Национальном совете финансового рынка.

Банк может запустить приостановление операций по счетам в банке, если получит исполнительные листы на взыскание денег с компании. Все потому, что банкиры выявили новую схему обналичивания денег. 

Приостановление операций по счетам в банке за обналичивание

Схема выглядит так. Компания получает перечисления за услуги, например, консультационные. Затем в банк приходят исполнительные листы, по которым со счета организации нужно перечислить громадные суммы в пользу физических лиц.

Банкиры полагают, что организации входят в сговор с будущими получателями денег. Те подают иск в суд, ответчик вину признает, суд выдает исполнительный лист, банк делает перевод - все в рамках закона. Цель всех операций - обналичивание денег.

Приостановление операций по счетам в банке: новые причины

Как избежать приостановления операций по счетам в банке

В связи с новой схемой обналичивания денег возникли риски для компаний. Если в адрес организации поступит несколько исполнительных листов, ее могут заподозрить в легализации доходов, возможно приостановление операций по счетам в банке (п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Об этом сообщили нам банкиры. Сначала они запросят у компании решения суда, подтверждающие долг, и договоры с клиентами, от которых ей поступали деньги на счет. Также банкиры могут попросить пояснения о том, как возник долг перед физлицом.

Если компания представит все документы, приостановления операций по счетам не будет.

Для добросовестных организаций повышенное внимание банков к исполнительным листам даже выгодно. Ведь по-прежнему встречаются поддельные листы, по которым со счетов компаний мошенники пытаются увести деньги. На таком листе даже может стоять настоящая гербовая печать суда, и документ не вызовет подозрений у банка. Поэтому, чтобы избежать потери денег, стоит написать в банк письмо и попросить его предупреждать заранее о каждом списании по исполнительному листу.

Как правило, приостановление операций по счетам в банке идет на всю сумму задолженности перед бюджетом. Если это произошло, компания вправе подать в налоговую заявление об отмене приостановления операций по счетам.

Если средства на счете превышают сумму, указанную в решении налоговиков о приостановлении операций по счетам в банке, компания или ИП вправе свободно распоряжаться "остатком" средств на нем. Об этом напомнил Минфин России в письме от 11.04.2016 № 03-02-08/20569. 

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




Топ-10 главных тем номера

Программа так считает, или Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

Срочно сверьте налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

Готовые ответы на первые требования инспекторов по новой отчетности

Почему вам заблокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

С 25 апреля платежки по взносам заполняйте по-новому

Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

Самые частые причины расхождений по НДС (с готовыми решениями)

Быстрые решения на случай, если банк лишился лицензии

Пояснения на случай, если не сходятся даты в 6-НДФЛ

Статьи к отчетности

Отчетность за 2 квартал 2017 года: таблица сроков сдачи отчетности

СЗВ-М за май 2017 года: бланк, образец заполнения

Сроки сдачи СЗВ-М за май 2017 года

Уточненный расчет по страховым взносам 2017

Нулевой расчет по страховым взносам в ФНС в 2017 году: форма, образец

Расчет по страховым взносам: не найден СНИЛС

Читайте также

Сроки уплаты налога на имущество в 2017 году юридическими лицами

Образцы платежных поручений по страховым взносам в 2017 году

Электронные больничные в 2017 году

НДФЛ с аванса: когда платить в 2017 году

МРОТ в России с 1 июля 2017 года

Календарь бухгалтера на май 2017 года

Отпуск в мае 2017: как считать дни

Как отдыхаем на Новый год 2018: выходные и праздничные дни

Производственный календарь 2018

© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011



Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль