text
Учет. Налоги. Право

Приостановление операций по счетам в банке: новые причины

  • 20 апреля 2016
  • 6547

Возможно приостановление операций по счетам в банке. Банкиры выявили новую схему обналичивания денег и подозревают в ней клиентов, сообщили "УНП" в Национальном совете финансового рынка.

Банк может запустить приостановление операций по счетам в банке, если получит исполнительные листы на взыскание денег с компании. Все потому, что банкиры выявили новую схему обналичивания денег. 

Приостановление операций по счетам в банке за обналичивание

Схема выглядит так. Компания получает перечисления за услуги, например, консультационные. Затем в банк приходят исполнительные листы, по которым со счета организации нужно перечислить громадные суммы в пользу физических лиц.

Банкиры полагают, что организации входят в сговор с будущими получателями денег. Те подают иск в суд, ответчик вину признает, суд выдает исполнительный лист, банк делает перевод - все в рамках закона. Цель всех операций - обналичивание денег.

Приостановление операций по счетам в банке: новые причины

Как избежать приостановления операций по счетам в банке

В связи с новой схемой обналичивания денег возникли риски для компаний. Если в адрес организации поступит несколько исполнительных листов, ее могут заподозрить в легализации доходов, возможно приостановление операций по счетам в банке (п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Об этом сообщили нам банкиры. Сначала они запросят у компании решения суда, подтверждающие долг, и договоры с клиентами, от которых ей поступали деньги на счет. Также банкиры могут попросить пояснения о том, как возник долг перед физлицом.

Если компания представит все документы, приостановления операций по счетам не будет.

Для добросовестных организаций повышенное внимание банков к исполнительным листам даже выгодно. Ведь по-прежнему встречаются поддельные листы, по которым со счетов компаний мошенники пытаются увести деньги. На таком листе даже может стоять настоящая гербовая печать суда, и документ не вызовет подозрений у банка. Поэтому, чтобы избежать потери денег, стоит написать в банк письмо и попросить его предупреждать заранее о каждом списании по исполнительному листу.

Как правило, приостановление операций по счетам в банке идет на всю сумму задолженности перед бюджетом. Если это произошло, компания вправе подать в налоговую заявление об отмене приостановления операций по счетам.

Если средства на счете превышают сумму, указанную в решении налоговиков о приостановлении операций по счетам в банке, компания или ИП вправе свободно распоряжаться "остатком" средств на нем. Об этом напомнил Минфин России в письме от 11.04.2016 № 03-02-08/20569. 

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно, и не займёт много времени, а вы будете в курсе полезной информации, которая нужна Вам для работы.

Рекомендации по теме

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:
×

Здравствуйте! Давайте знакомиться.

Газета «Учет. Налоги. Право» - пишу для Вас полезные статьи.
Как Вас зовут?
Зарегистрируйтесь на сайте и давайте дружить. Это займет ровно 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
... и продолжить чтение
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль

Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Мы заботимся о качестве материалов на сайте и чтобы защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи и сервисы в закрытом доступе.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
.... чтобы ознакомиться со сведениями
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.