Приостановление операций по счетам в банке: новые причины

6530
Возможно приостановление операций по счетам в банке. Банкиры выявили новую схему обналичивания денег и подозревают в ней клиентов, сообщили "УНП" в Национальном совете финансового рынка.

Банк может запустить приостановление операций по счетам в банке, если получит исполнительные листы на взыскание денег с компании. Все потому, что банкиры выявили новую схему обналичивания денег. 

Приостановление операций по счетам в банке за обналичивание

Схема выглядит так. Компания получает перечисления за услуги, например, консультационные. Затем в банк приходят исполнительные листы, по которым со счета организации нужно перечислить громадные суммы в пользу физических лиц.

Банкиры полагают, что организации входят в сговор с будущими получателями денег. Те подают иск в суд, ответчик вину признает, суд выдает исполнительный лист, банк делает перевод - все в рамках закона. Цель всех операций - обналичивание денег.

Приостановление операций по счетам в банке: новые причины

Как избежать приостановления операций по счетам в банке

В связи с новой схемой обналичивания денег возникли риски для компаний. Если в адрес организации поступит несколько исполнительных листов, ее могут заподозрить в легализации доходов, возможно приостановление операций по счетам в банке (п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Об этом сообщили нам банкиры. Сначала они запросят у компании решения суда, подтверждающие долг, и договоры с клиентами, от которых ей поступали деньги на счет. Также банкиры могут попросить пояснения о том, как возник долг перед физлицом.

Если компания представит все документы, приостановления операций по счетам не будет.

Для добросовестных организаций повышенное внимание банков к исполнительным листам даже выгодно. Ведь по-прежнему встречаются поддельные листы, по которым со счетов компаний мошенники пытаются увести деньги. На таком листе даже может стоять настоящая гербовая печать суда, и документ не вызовет подозрений у банка. Поэтому, чтобы избежать потери денег, стоит написать в банк письмо и попросить его предупреждать заранее о каждом списании по исполнительному листу.

Как правило, приостановление операций по счетам в банке идет на всю сумму задолженности перед бюджетом. Если это произошло, компания вправе подать в налоговую заявление об отмене приостановления операций по счетам.

Если средства на счете превышают сумму, указанную в решении налоговиков о приостановлении операций по счетам в банке, компания или ИП вправе свободно распоряжаться "остатком" средств на нем. Об этом напомнил Минфин России в письме от 11.04.2016 № 03-02-08/20569. 

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Все изменения с 2018 года

    Налоговые и бухгалтерские изменения с 2018 года

    Предельная величина базы для начисления страховых взносов в 2018 году

    МРОТ в России с 1 января 2018 года

    Производственный календарь 2018 при шестидневной рабочей неделе

    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам.Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль