Банки потребуют от компаний больше бумаг

14
Документ: Указание Банка России от 21 января 2014 г. № 3179-У. Что изменилось в работе: У всех своих клиентов, в том числе при открытии счетов, банки будут запрашивать дополнительные сведения о компании.

С 29 марта 2014 года банки усилили контроль над своими клиентами. Согласно новым правилам, кредитные организации будут запрашивать сведения о финансовом положении организации, ее деятельности и планируемых показателях (см. список ниже). Представлять все эти данные можно в произвольной форме. Соответствующие поправки появились в Положении Банка России от 19 августа 2004 г. № 262-П.

Ранее для открытия счета в новом банке достаточно было представить основные реквизиты компании: ее полное и сокращенное наименования, адрес, ИНН, номер телефона, сведения о директоре и др. Теперь же такой информации будет недостаточно. И если компания откажется дать дополнительные данные, то ей вполне могут отказать в открытии счета. У тех организаций, что уже обслуживаются в банке, дополнительные сведения могут запрашивать ежегодно (п. 2.11 Положения № 262-П). Но если компания откажется, то возможно расторжение договора. Но на такую меру банк пойдет лишь в крайнем случае.

 

Какие сведения запросит банк

1. О финансовом положении: копии бухгалтерской и налоговой отчетности, аудиторского заключения; справку о расчетах с бюджетом; сведения об отсутствии долгов, подтверждение того, что компания не является банкротом.

2. О деятельности компании и планируемых показателях: сведения о целях и будущем характере отношений с банком; о целях деятельности компании; примерное количество и сумму будущих операций; виды договоров компании, примерный список контрагентов.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Внимание! Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль