text
Учет. Налоги. Право

Банки потребуют от компаний больше бумаг

  • 31 декабря 2014
  • 24

Документ: Указание Банка России от 21 января 2014 г. № 3179-У. Что изменилось в работе: У всех своих клиентов, в том числе при открытии счетов, банки будут запрашивать дополнительные сведения о компании.

С 29 марта 2014 года банки усилили контроль над своими клиентами. Согласно новым правилам, кредитные организации будут запрашивать сведения о финансовом положении организации, ее деятельности и планируемых показателях (см. список ниже). Представлять все эти данные можно в произвольной форме. Соответствующие поправки появились в Положении Банка России от 19 августа 2004 г. № 262-П.

Ранее для открытия счета в новом банке достаточно было представить основные реквизиты компании: ее полное и сокращенное наименования, адрес, ИНН, номер телефона, сведения о директоре и др. Теперь же такой информации будет недостаточно. И если компания откажется дать дополнительные данные, то ей вполне могут отказать в открытии счета. У тех организаций, что уже обслуживаются в банке, дополнительные сведения могут запрашивать ежегодно (п. 2.11 Положения № 262-П). Но если компания откажется, то возможно расторжение договора. Но на такую меру банк пойдет лишь в крайнем случае.

 

Какие сведения запросит банк

1. О финансовом положении: копии бухгалтерской и налоговой отчетности, аудиторского заключения; справку о расчетах с бюджетом; сведения об отсутствии долгов, подтверждение того, что компания не является банкротом.

2. О деятельности компании и планируемых показателях: сведения о целях и будущем характере отношений с банком; о целях деятельности компании; примерное количество и сумму будущих операций; виды договоров компании, примерный список контрагентов.

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Рекомендации по теме

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:

Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет менее минуты!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.