text
Учет. Налоги. Право

Банки потребуют от компаний больше бумаг

  • 31 декабря 2014
  • 24

Документ: Указание Банка России от 21 января 2014 г. № 3179-У. Что изменилось в работе: У всех своих клиентов, в том числе при открытии счетов, банки будут запрашивать дополнительные сведения о компании.

С 29 марта 2014 года банки усилили контроль над своими клиентами. Согласно новым правилам, кредитные организации будут запрашивать сведения о финансовом положении организации, ее деятельности и планируемых показателях (см. список ниже). Представлять все эти данные можно в произвольной форме. Соответствующие поправки появились в Положении Банка России от 19 августа 2004 г. № 262-П.

Ранее для открытия счета в новом банке достаточно было представить основные реквизиты компании: ее полное и сокращенное наименования, адрес, ИНН, номер телефона, сведения о директоре и др. Теперь же такой информации будет недостаточно. И если компания откажется дать дополнительные данные, то ей вполне могут отказать в открытии счета. У тех организаций, что уже обслуживаются в банке, дополнительные сведения могут запрашивать ежегодно (п. 2.11 Положения № 262-П). Но если компания откажется, то возможно расторжение договора. Но на такую меру банк пойдет лишь в крайнем случае.

 

Какие сведения запросит банк

1. О финансовом положении: копии бухгалтерской и налоговой отчетности, аудиторского заключения; справку о расчетах с бюджетом; сведения об отсутствии долгов, подтверждение того, что компания не является банкротом.

2. О деятельности компании и планируемых показателях: сведения о целях и будущем характере отношений с банком; о целях деятельности компании; примерное количество и сумму будущих операций; виды договоров компании, примерный список контрагентов.

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно, и не займёт много времени, а вы будете в курсе полезной информации, которая нужна Вам для работы.

Рекомендации по теме

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:

Здравствуйте! Давайте знакомиться.

Газета «Учет. Налоги. Право» - пишу для Вас полезные статьи.
Как Вас зовут?
Зарегистрируйтесь на сайте и давайте дружить. Это займет ровно 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
... и продолжить чтение
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!

Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Мы заботимся о качестве материалов на сайте и чтобы защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи и сервисы в закрытом доступе.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
.... чтобы ознакомиться со сведениями
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.