«…Обслуживающий банк запросил отзывы контрагентов о нашей компании…»

7282

«…Недавно из обслуживающего банка получили письмо, в котором помимо прочих документов от нас требуют подтвердить нашу деловую репутацию. А именно представить отзывы контрагентов или других банков о нашей компании. Мы готовы ответить, но не понимаем, как представить такие рекомендации и у кого запросить информацию. Расчетный счет у нас единственный, а поставщиков, покупателей и других контрагентов больше тысячи. Надо ли отвечать на запрос? И что делать, если контрагенты не будут писать рекомендательные письма?..»

Из письма главного бухгалтера Ирины Строевой, г. Москва

У нашей читательницы банк затребовал сведения о деловой репутации компании и, в частности, отзывы контрагентов. Отвечать ли на запрос и как составить ответ, рекомендуют банкиры и независимые эксперты

Банкиры

Николай Потапов, главный специалист по работе с активами ОАО «АК БАРС» БАНК:

— Банк правомерно запрашивает сведения о деловой репутации на основании Положения ЦБ РФ от 19.08.04 № 262-П. Поэтому на запрос надо ответить. Просить каждого контрагента составить рекомендательное письмо не обязательно. Достаточно, если вы получите письмо с рекомендациями от наиболее крупных поставщиков или покупателей. Как правило, банки сами разрабатывают форму отзыва. Но если банк ее не приложил в запросе, можно оформить рекомендации произвольно. Если контрагенты отказываются их писать, об этом надо сообщить в банк. В любом случае я рекомендую вам не игнорировать запрос, иначе это осложнит работу с банком вплоть до отказа в обслуживании.

Сергей Вологин, начальник юридического отдела Московского филиала ОАО «НСТ-БАНК»:

— Банки вправе запрашивать подобные сведения. Такие полномочия они получили на основании Указания Банка России от 21.01.14 № 3179-У. Кроме того, у каждого банка есть и правила внутреннего контроля, по которым они собирают досье на клиентов. Поэтому не надо игнорировать запрос. Оформить сведения можно в свободной форме. В частности, контрагент пишет, что сотрудничает с вашей компанией с такого-то периода, за это время вы зарекомендовали себя как добросовестный поставщик.

Независимые эксперты

Ольга Дьяконова, зам. генерального директора по правовым вопросам Консалтинговой группы «ТАКО»:

— На запрос безопаснее ответить. Положение № 262-П, на основании которого банк требует информацию, не определяет ни форму, ни содержание отзывов. Поэтому можно уточнить в самом банке, как составить рекомендательные письма и сколько писем надо получить. Обычно такие рекомендации оформляют на фирменном бланке и заверяют подписью и печатью руководителя. Из содержания письма должно следовать, что ваша компания зарекомендовала себя как надежный партнер.

Максим Егоркин, ведущий юрист группы компаний «Налоговый щит»:

— Банк обязан собирать информацию о своих клиентах, в том числе и сведения о деловой репутации. Об этом сказано в пункте 1.14 приложения к Положению № 262-П. В то же время я считаю, что собирать информацию банк должен самостоятельно, а не перекладывать свои обязанности на клиента. Поэтому, если у вас нет возможности получить отзывы, вы можете сообщить об этом в банк в свободной форме.

Наше мнение

Людмила Хроколо, руководитель юридического отдела «УНП»:

— Мы согласны с экспертами, что банки вправе запрашивать сведения о деловой репутации. Причем это может быть любая информация, в том числе отзывы контрагентов (Указание № 3179-У). Но компании не обязательно требовать от всех своих поставщиков и покупателей письма. Достаточно попросить рекомендации от нескольких крупных организаций. В рекомендациях стоит сказать, что ваша компания —надежный контрагент, не нарушает условия сделок, вовремя оплачивает или поставляет товары и т. д. Составить текст отзыва может сама компания, контрагент его только подпишет. Это наверняка облегчит задачу. А вот игнорировать запрос рискованно. Банк посчитает, что компания работает с однодневками и сообщит об этом в Росфинмониторинг. Тогда возможны дополнительные проверки. Кроме того, не исключен отказ в обслуживании счета.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль