text
Учет. Налоги. Право

Что запросит банк при открытии счета, переводе платежей и выдаче кредита

  • 1 сентября 2014
  • 487

При общении с банками чаще всего требуется определенный набор документов. В одних случаях он закреплен в инструкциях ЦБ РФ, в других — банк сам решает, какие бумаги запросить у клиента.

Компания открывает счет

Перечень документов, которые банк вправе запросить у компании, перечислен в приложении 2 к Положению, утв. Банком России от 19.08.04 № 262-П. Если документы не представить, банк откажет в открытии счета ( п. 1.2 Инструкции ЦБ РФ от 30.05.14 № 153-И ).

Комплект документов:

решение или протокол учредителей о создании компании;

учредительные документы (устав);

свидетельство о регистрации или лист записи;

свидетельство о постановке на учет в инспекции;

выписка из ЕГРЮЛ;

копии лицензий (если есть);

карточка с образцами подписей;

приказы о назначении работников, у которых есть право подписи;

сведения о планируемых операциях по счету за выбранный банком период (количество, сумма);

список планируемых плательщиков и получателей денег со счета;

виды договоров, по которым компания намерена рассчитываться через банк, и другие сведения.

Компания переводит деньги

Конкретного перечня документов нет. Как правило, сотрудник банка, ответственный за перевод, сам определяет эти бумаги. Многие банки идут на хитрость и включают в договор с клиентом условие, по которому компания обязуется представлять по требованию банка любые пояснения и документы, подтверждающие цели перевода.

Комплект документов:

договоры с контрагентом;

первичка (накладные, акты выполненных услуг и т. п.);

счета на оплату и другие документы.

Компания получает кредит

Прежде всего банк должен убедиться, что компания платежеспособна, поэтому он запросит документы о финансовом состоянии фирмы. Их перечень приведен в пункте 1.13 приложения 2 к Положению № 262-П.

Комплект документов:

годовая бухгалтерская отчетность и аудиторское заключение;

декларация по налогу на прибыль или упрощенке;

справка об отсутствии недоимки по налогам;

подтверждение из инспекции, что на компанию не завели дело о банкротстве;

сведения в свободной форме об отсутствии неисполнения обязательств;

сведения о деловой репутации контрагентов в произвольной форме;

бизнес-план и другие документы.

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Рекомендации по теме

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:

Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет менее минуты!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.