text
Газета

Что запросит банк при открытии счета, переводе платежей и выдаче кредита

  • 1 сентября 2014
  • 487

При общении с банками чаще всего требуется определенный набор документов. В одних случаях он закреплен в инструкциях ЦБ РФ, в других — банк сам решает, какие бумаги запросить у клиента.

Компания открывает счет

Перечень документов, которые банк вправе запросить у компании, перечислен в приложении 2 к Положению, утв. Банком России от 19.08.04 № 262-П. Если документы не представить, банк откажет в открытии счета ( п. 1.2 Инструкции ЦБ РФ от 30.05.14 № 153-И ).

Комплект документов:

решение или протокол учредителей о создании компании;

учредительные документы (устав);

свидетельство о регистрации или лист записи;

свидетельство о постановке на учет в инспекции;

выписка из ЕГРЮЛ;

копии лицензий (если есть);

карточка с образцами подписей;

приказы о назначении работников, у которых есть право подписи;

сведения о планируемых операциях по счету за выбранный банком период (количество, сумма);

список планируемых плательщиков и получателей денег со счета;

виды договоров, по которым компания намерена рассчитываться через банк, и другие сведения.

Компания переводит деньги

Конкретного перечня документов нет. Как правило, сотрудник банка, ответственный за перевод, сам определяет эти бумаги. Многие банки идут на хитрость и включают в договор с клиентом условие, по которому компания обязуется представлять по требованию банка любые пояснения и документы, подтверждающие цели перевода.

Комплект документов:

договоры с контрагентом;

первичка (накладные, акты выполненных услуг и т. п.);

счета на оплату и другие документы.

Компания получает кредит

Прежде всего банк должен убедиться, что компания платежеспособна, поэтому он запросит документы о финансовом состоянии фирмы. Их перечень приведен в пункте 1.13 приложения 2 к Положению № 262-П.

Комплект документов:

годовая бухгалтерская отчетность и аудиторское заключение;

декларация по налогу на прибыль или упрощенке;

справка об отсутствии недоимки по налогам;

подтверждение из инспекции, что на компанию не завели дело о банкротстве;

сведения в свободной форме об отсутствии неисполнения обязательств;

сведения о деловой репутации контрагентов в произвольной форме;

бизнес-план и другие документы.

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно, и не займёт много времени, а вы будете в курсе полезной информации, которая нужна Вам для работы.

Рекомендации по теме

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:
×
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!

Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Мы заботимся о качестве материалов на сайте и чтобы защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи и сервисы в закрытом доступе.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
.... чтобы ознакомиться со сведениями
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.