Что запросит банк при открытии счета, переводе платежей и выдаче кредита

483

При общении с банками чаще всего требуется определенный набор документов. В одних случаях он закреплен в инструкциях ЦБ РФ, в других — банк сам решает, какие бумаги запросить у клиента.

Компания открывает счет

Перечень документов, которые банк вправе запросить у компании, перечислен в приложении 2 к Положению, утв. Банком России от 19.08.04 № 262-П. Если документы не представить, банк откажет в открытии счета ( п. 1.2 Инструкции ЦБ РФ от 30.05.14 № 153-И ).

Комплект документов:

решение или протокол учредителей о создании компании;

учредительные документы (устав);

свидетельство о регистрации или лист записи;

свидетельство о постановке на учет в инспекции;

выписка из ЕГРЮЛ;

копии лицензий (если есть);

карточка с образцами подписей;

приказы о назначении работников, у которых есть право подписи;

сведения о планируемых операциях по счету за выбранный банком период (количество, сумма);

список планируемых плательщиков и получателей денег со счета;

виды договоров, по которым компания намерена рассчитываться через банк, и другие сведения.

Компания переводит деньги

Конкретного перечня документов нет. Как правило, сотрудник банка, ответственный за перевод, сам определяет эти бумаги. Многие банки идут на хитрость и включают в договор с клиентом условие, по которому компания обязуется представлять по требованию банка любые пояснения и документы, подтверждающие цели перевода.

Комплект документов:

договоры с контрагентом;

первичка (накладные, акты выполненных услуг и т. п.);

счета на оплату и другие документы.

Компания получает кредит

Прежде всего банк должен убедиться, что компания платежеспособна, поэтому он запросит документы о финансовом состоянии фирмы. Их перечень приведен в пункте 1.13 приложения 2 к Положению № 262-П.

Комплект документов:

годовая бухгалтерская отчетность и аудиторское заключение;

декларация по налогу на прибыль или упрощенке;

справка об отсутствии недоимки по налогам;

подтверждение из инспекции, что на компанию не завели дело о банкротстве;

сведения в свободной форме об отсутствии неисполнения обязательств;

сведения о деловой репутации контрагентов в произвольной форме;

бизнес-план и другие документы.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Внимание! Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль